銀華中證中藥交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華中證中藥交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024-12-04
送出日期：2025-01-03
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中藥 基金代碼 562390
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2022-07-20
上市交易所及上市日期 上海證券交易所 2022-07-28
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 交易型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
馬君 2022-07-20 2008-07-01
注：本基金擴位簡稱：中藥50ETF。若本基金不再符合證券交易所上市條件被終止上市，
或《基金合同》生效后，如連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情形，本基金將終止基金合同并進行基金財產(chǎn)清算，且無需召開
基金份額持有人大會審議。故基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風(fēng)險。若出現(xiàn)標的
指數(shù)不符合要求（因成份股價格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標的指數(shù)不符合
要求的情形除外）、指數(shù)編制機構(gòu)退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解
決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，本基金將
終止基金合同并進行基金財產(chǎn)清算。故基金份額持有人可能面臨基金合同終止的風(fēng)險。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資有風(fēng)險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金《招募說明書》“十一、基金的
投資”了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)
狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
投資目標 本基金采用被動指數(shù)化投資，緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最
小化。建倉期結(jié)束后，在正常市場情況下，本基金力爭實現(xiàn)日均跟蹤偏離度的絕
對值不超過0.2%，年跟蹤誤差不超過2%。
投資范圍 本基金標的指數(shù)為中證中藥指數(shù)及其未來可能發(fā)生的變更。
本基金主要投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股。在建倉完成后，本基金投資于
標的指數(shù)成份股及備選成份股的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終在扣除股指期貨合約、股票期權(quán)合約需繳納
的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)
算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。
同時，為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可少量投資于部分非成份股（包括主板股
票、創(chuàng)業(yè)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、債券資
產(chǎn)（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、地方政府債券、政
府支持機構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、可交換債券、
央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券以及其他中國證監(jiān)會允許投資
的債券）、銀行存款（包括銀行定期存款、協(xié)議存款及其他銀行存款）、資產(chǎn)支持
證券、債券回購、同業(yè)存單、現(xiàn)金、衍生工具（股指期貨、股票期權(quán)）以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，以提高投資效
率及進行風(fēng)險管理。
主要投資策略 本基金主要采取完全復(fù)制法跟蹤標的指數(shù)，即完全按照標的指數(shù)的成份股組成及
其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動而進行相
應(yīng)調(diào)整。
業(yè)績比較基準 中證中藥指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征 本基金屬于股票型基金，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平高于債券型基金、貨幣市場基
金。本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標
的指數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
注：場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
申購費，贖回費
投資人在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，
其中包含證券交易所、登記機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 50,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 80,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費、信息
披露費、指數(shù)許可使用費（若有）為基金整體承擔(dān)費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金
額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.98%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在
投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市
場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的
各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
本基金的特有風(fēng)險：
1、指數(shù)化投資的風(fēng)險
2、標的指數(shù)波動的風(fēng)險
3、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險
4、基金交易價格與基金份額凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險
5、參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風(fēng)險
6、基金份額贖回對價的變現(xiàn)風(fēng)險
7、退市風(fēng)險
8、投資人申購失敗的風(fēng)險
9、投資人贖回失敗的風(fēng)險
10、套利風(fēng)險
11、申購贖回清單差錯風(fēng)險
12、二級市場流動性風(fēng)險
13、第三方機構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險
14、申購贖回方式下退補現(xiàn)金替代方式的風(fēng)險
15、投資股指期貨的風(fēng)險
16、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
17、投資股票期權(quán)風(fēng)險
18、參與融資交易的風(fēng)險
19、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險
20、投資存托憑證的風(fēng)險
21、參與債券回購的風(fēng)險
22、終止基金合同風(fēng)險
23、跟蹤誤差控制未達約定目標的風(fēng)險
24、標的指數(shù)不符合要求或指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
25、成份股停牌的風(fēng)險
26、標的指數(shù)變更的風(fēng)險
27、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險
28、投資北京證券交易所股票的風(fēng)險，包括：（1）上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（2）股價大幅波
動風(fēng)險；（3）流動性風(fēng)險；（4）轉(zhuǎn)板風(fēng)險；（5）退市風(fēng)險；（6）系統(tǒng)性風(fēng)險；（7）集中度風(fēng)
險；（8）政策風(fēng)險；（9）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能
存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注本基金管理人發(fā)布的
相關(guān)臨時公告等。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費、
律師費由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同約定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333 、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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