華寶標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)（A類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)
（A類(lèi)份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)美國(guó)消費(fèi)基金主代碼162415
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)美國(guó)消費(fèi)下屬基金代碼162415
華寶基金管理有中國(guó)建設(shè)銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
境外投資顧問(wèn)-境外托管人布朗兄弟哈里曼銀行
上市交易所深圳證券交易所
基金合同生效日2016年03月18日
及上市時(shí)間2016年04月06日
基金類(lèi)型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2016年03月18日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周晶
證券從業(yè)日期2004年05月01日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2021年05月11日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理?xiàng)钛?
證券從業(yè)日期2010年08月01日
其他場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱(chēng)：美國(guó)消費(fèi)LOF
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。正常情況下，本
投資目標(biāo)基金力爭(zhēng)控制凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不
超過(guò)0.5%，年化跟蹤誤差不超過(guò)5%。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括標(biāo)的指數(shù)成分股、
備選成分股、在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)
證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的公募基金(包括ETF)、已與中國(guó)
證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的其他
投資范圍股票、固定收益類(lèi)證券、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具、回購(gòu)、證券借貸、跟蹤
同一標(biāo)的指數(shù)的股指期貨等金融衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金
投資的其他金融工具。
投資于標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)成分股、備選成分股的資產(chǎn)不低于基金
資產(chǎn)的80%，投資于跟蹤標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)的公募基金(包括ETF)的
比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金的標(biāo)的指數(shù)為標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消費(fèi)股票
指數(shù)S&PConsumerDiscretionarySelectSectorIndex）。
本基金原則上采取完全復(fù)制策略，即按照標(biāo)的指數(shù)的成份股構(gòu)成及其權(quán)重
構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動(dòng)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)
整。但在因特殊情況（如股票停牌、流動(dòng)性不足）導(dǎo)致無(wú)法獲得足夠數(shù)量的
股票時(shí)，基金管理人將使用其他合理方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)奶娲?，追求盡可能貼近
主要投資策略
目標(biāo)指數(shù)的表現(xiàn)。
本基金還可能將一定比例的基金資產(chǎn)投資于與標(biāo)的指數(shù)相關(guān)的公募基金(包
括ETF)，以?xún)?yōu)化投資組合的建立，達(dá)到節(jié)約交易成本和有效追蹤標(biāo)的指數(shù)表
現(xiàn)的目的。
經(jīng)人民幣匯率調(diào)整的標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)收益率×95%+人民幣活期
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
存款利率（稅后）×5%
本基金為股票型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平高于混合基金、債券基金
風(fēng)險(xiǎn)收益特征與貨幣市場(chǎng)基金。本基金為指數(shù)基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的
表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M＜100萬(wàn)元1.20%
100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元0.80%
申購(gòu)費(fèi)(前收費(fèi))
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.40%
500萬(wàn)元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%場(chǎng)內(nèi)份額
7日≤N 0.50%場(chǎng)內(nèi)份額
N＜7日1.50%場(chǎng)外份額
贖回費(fèi)
7日≤N＜1年0.50%場(chǎng)外份額
1年≤N＜2年0.25%場(chǎng)外份額
2年≤N 0.00%場(chǎng)外份額
場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.00%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.25%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用55,000會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)0.05%/30000美元指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交
易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶
的開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家
有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基
金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期1.35%
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資者應(yīng)及時(shí)關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見(jiàn)，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見(jiàn)不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者
應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策
并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷(xiāo)售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）指數(shù)化投資的風(fēng)險(xiǎn)
本基金作為股票指數(shù)基金，在日常投資管理中會(huì)至少維持80%的股票投資比例，具有對(duì)
股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不能規(guī)避市場(chǎng)下跌的風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)；（2）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與股票市
場(chǎng)平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)；（3）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；（4）標(biāo)的指數(shù)編制的風(fēng)險(xiǎn)；（5）跟蹤
誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；（6）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)；（7）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的
風(fēng)險(xiǎn)；（8）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)；（9）股指期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)；（10）其他衍生品投資的風(fēng)
險(xiǎn)；（11）上市交易風(fēng)險(xiǎn)
2、本基金投資于海外市場(chǎng)，還面臨海外投資特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括政治風(fēng)險(xiǎn)、海外市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、境外上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
3、本基金還將面臨開(kāi)放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，包括管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)、大宗交易風(fēng)險(xiǎn)、證券借貸、正回
購(gòu)／逆回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)基金合同》、《華寶標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消
費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LOF)托管協(xié)議》、《華寶標(biāo)普美國(guó)品質(zhì)消費(fèi)股票指數(shù)證券投資基金(LO
F)招募說(shuō)明書(shū)》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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