嘉實(shí)基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加Y類基金份額類別并修改基金合同、托管協(xié)議部分條款的公告
根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》、《個人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》、《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基
金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡稱“《暫行規(guī)定》” ）等法律法規(guī)及各基金基金合同等規(guī)定，
為適應(yīng)個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)需要，經(jīng)與各基金托管人協(xié)商一致，并向中國證監(jiān)會備案，
現(xiàn)對嘉實(shí)基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）管理的旗下 4 只公募基金法律文件進(jìn)行修
改，針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)份額類別。本次修訂不改變基金的投資目標(biāo)及風(fēng)
險收益特征。
現(xiàn)將基金合同修訂的主要內(nèi)容公告如下：
一、增加 Y 類基金份額的基金名單
序號 基金全稱 基金托管人
1
嘉實(shí)滬深 300 交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金
（LOF）
中國銀行股份
有限公司
2
嘉實(shí)中證 A500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基
金
興業(yè)銀行股份
有限公司
3
嘉實(shí)滬深 300 紅利低波動交易型開放式指數(shù)證券投資基
金聯(lián)接基金
中國工商銀行股份
有限公司
4 嘉實(shí)中證 500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金 中國建設(shè)銀行股份
有限公司
二、增設(shè) Y 類基金份額的方案
（一）基金份額的分類
本次修訂根據(jù)《暫行規(guī)定》要求，針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)的份額類別，
從而將基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計算和公告基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
原有各基金 A 類基金份額、C 類基金份額、I 類基金份額（如有）不適用個人養(yǎng)老金投
資業(yè)務(wù)，原有各類基金份額的申購贖回業(yè)務(wù)規(guī)則以及費(fèi)率結(jié)構(gòu)均保持不變。
Y 類基金份額是指針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的，并通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申
2
購、贖回的基金份額。
Y 類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項(xiàng)除遵守基金管理人相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和基金
合同的約定外，還應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于個人養(yǎng)老金賬戶管理的規(guī)定。
各基金 Y 類基金份額相對應(yīng)的基金代碼及簡稱如下：
序號 基金代碼 基金簡稱
1 022890 嘉實(shí)滬深 300ETF 聯(lián)接（LOF）Y
2 022905 嘉實(shí)中證 A500ETF 聯(lián)接 Y
3 022897 嘉實(shí)滬深 300 紅利低波動 ETF 聯(lián)接 Y
4 022915 嘉實(shí)中證 500ETF 聯(lián)接 Y
投資者申購時可以自主選擇與各類基金份額相對應(yīng)的基金代碼進(jìn)行申購。
（二）Y 類基金份額的費(fèi)率結(jié)構(gòu)
1、管理費(fèi)與托管費(fèi)
為了更好地滿足個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)需要，經(jīng)與各基金托管人協(xié)商一致，本公司對
上述各基金 Y 類基金份額實(shí)施 0.15%的年管理費(fèi)率及 0.05%的年托管費(fèi)率。各基金基金財
產(chǎn)中投資于各自的目標(biāo) ETF 的部分不收取管理費(fèi)和托管費(fèi)。
2、銷售服務(wù)費(fèi)
各基金 Y 類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
3、申購費(fèi)與贖回費(fèi)
各基金 Y 類基金份額的申購費(fèi)率如下：
（1）嘉實(shí)滬深 300ETF 聯(lián)接（LOF）Y
申購金額（M，含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜50 萬元 0.75%
50 萬元≤M＜200 萬元 0.60%
200 萬元≤M＜500 萬元 0.50%
M≥500 萬元 按筆收取，1000 元/筆
（2）嘉實(shí)中證 A500ETF 聯(lián)接 Y
申購金額（M，含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M﹤50 萬元 0.50%
50 萬元≤M﹤100 萬元 0.30%
M≥100 萬元 按筆收取，每筆 1000 元
3
（3）嘉實(shí)滬深 300 紅利低波動 ETF 聯(lián)接 Y
申購金額（M，含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M﹤50 萬元 0.6%
50 萬元≤M﹤200 萬元 0.4%
200 萬元≤M﹤500 萬元 0.2%
M≥500 萬元 按筆收取，每筆 1000 元
（4）嘉實(shí)中證 500ETF 聯(lián)接 Y
申購金額（M，含申購費(fèi)） 申購費(fèi)率
M＜50 萬元 0.6%
50 萬元≤M＜200 萬元 0.4%
200 萬元≤M＜500 萬元 0.2%
M≥500 萬元 單筆 1000 元
各基金 Y 類基金份額贖回費(fèi)率如下：
持有期限（T） 贖回費(fèi)率
T＜7 天 1.5%
T≥7 天 0
各基金 Y 類基金份額的贖回費(fèi)用由贖回 Y 類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，并將全
額計入基金財產(chǎn)。
4、各基金具體的費(fèi)率結(jié)構(gòu)詳見基金合同或更新的招募說明書。
（三）Y 類基金份額的投資管理
每只基金各類基金份額的資產(chǎn)合并進(jìn)行投資管理。
（四）Y 類基金份額的收益分配方式
各基金 Y 類基金份額的投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資，但 Y 類基金份額默認(rèn)
的收益分配方式為紅利再投資。原有各類基金份額的收益分配方式不變。各基金具體的收益
分配方式詳見基金合同或更新的招募說明書。
（五）Y 類基金份額的申購、贖回與定投
投資者可自 2024 年 12 月 13 日起辦理嘉實(shí)中證 A500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金
聯(lián)接基金、嘉實(shí)滬深 300 紅利低波動交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金、嘉實(shí)中證
500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金 3 只基金 Y 類基金份額的申購、贖回及定投
4
業(yè)務(wù)。
投資者可自 2024 年 12 月 18 日起辦理嘉實(shí)滬深 300 交易型開放式指數(shù)證券投資基金
聯(lián)接基金（LOF）Y 類基金份額的申購、贖回及定投業(yè)務(wù)。
具體業(yè)務(wù)規(guī)則請參考各基金更新的招募說明書及相關(guān)公告。
（六）Y 類基金份額的初始基金份額凈值
各基金 Y 類基金份額的初始基金份額凈值與其份額首筆申購當(dāng)日對應(yīng)的該基金 A 類基
金份額的基金份額凈值一致。
（七）Y 類基金份額適用的銷售機(jī)構(gòu)
各基金 Y 類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)在基金管理人網(wǎng)站公示。
（八）投資于 Y 類基金份額的特有風(fēng)險
1、Y 類基金份額是本基金針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的單獨(dú)份額類別，Y 類基
金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項(xiàng)除遵守基金管理人相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和基金合同的約定
外，還應(yīng)當(dāng)遵守國家關(guān)于個人養(yǎng)老金賬戶管理的規(guī)定。除另有規(guī)定外，Y 類基金份額購買等
款項(xiàng)需來自投資者個人養(yǎng)老金資金賬戶，Y 類基金份額贖回等款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個人養(yǎng)老金資金賬
戶，投資人未達(dá)到領(lǐng)取基本養(yǎng)老金年齡或者政策規(guī)定的其他領(lǐng)取條件時不可領(lǐng)取個人養(yǎng)老金。
2、個人養(yǎng)老金可投資的基金產(chǎn)品需符合《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)
管理暫行規(guī)定》要求的相關(guān)條件，具體名錄由中國證監(jiān)會確定，每季度通過相關(guān)網(wǎng)站及平臺
等公布。本基金運(yùn)作過程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出名錄的情形，屆時本基金將
暫停接受 Y 類基金份額的申購申請，投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資 Y 類基金份額的風(fēng)
險。
三、基金合同和托管協(xié)議的修訂
各基金合同修訂內(nèi)容詳見附件中各基金合同修改對照表，各托管協(xié)議將根據(jù)相應(yīng)基金合
同的修改內(nèi)容進(jìn)行同步修訂。
本次對各基金基金合同、托管協(xié)議的修訂符合相關(guān)法律法規(guī)，對基金份額持有人利益無
實(shí)質(zhì)性不利影響，且基金管理人已履行規(guī)定程序。
基金管理人將按規(guī)定更新各基金的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要相關(guān)內(nèi)容。
四、其他事項(xiàng)
本公告僅對增加 Y 類基金份額類別有關(guān)事項(xiàng)及本次修訂的主要內(nèi)容予以說明。投資者
5
欲了解各基金詳細(xì)情況，請仔細(xì)閱讀各基金的基金產(chǎn)品資料概要（更新）、招募說明書（更
新）和基金合同。
相關(guān)基金的基金合同、托管協(xié)議全文將于 2024 年 12 月 13 日在本公司網(wǎng)站
（www.jsfund.cn）和中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供
投資者查閱，本次修訂內(nèi)容自本公告發(fā)布之日起生效?；鸸芾砣藢⒏赂骰鸬恼心颊f明
書、基金產(chǎn)品資料概要相關(guān)內(nèi)容，并揭示相關(guān)風(fēng)險。如有疑問可撥打本公司客服電話（400-
600-8800）咨詢。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸?br/>理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值
變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。投資者在投資基金之前，請仔細(xì)閱讀基金的產(chǎn)品
資料概要（更新）、招募說明書（更新）和基金合同，全面認(rèn)識基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品
特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，在了解產(chǎn)品情況、聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性匹配意見的
基礎(chǔ)上，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。
特此公告。
嘉實(shí)基金管理有限公司
2024 年 12 月 12 日
6
附：《嘉實(shí)滬深 300 交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（LOF）基金合同修改對照
表》
章節(jié) 修改前 修改后
一、
前言
（一）訂立《嘉實(shí)滬深 300 交易型開放
式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（LOF）基
金合同》的目的、依據(jù)和原則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國民法通則》、《中華人民共和國合
同法》、《中華人民共和國信托法》、2003
年 10 月 28 日第十屆全國人民代表大
會常務(wù)委員會第五次會議通過并于
2004 年 6 月 1 日起施行的《中華人民
共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基
金法》）、2004 年 6 月 29 日中國證券
監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)
會”）發(fā)布并于 2004 年 7 月 1 日起施
行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以
下簡稱《運(yùn)作辦法》）和 2011 年 6 月 9
日中國證監(jiān)會發(fā)布并于 2011 年 10 月 1
日起施行的《證券投資基金銷售管理辦
法》（以下簡稱《銷售辦法》）、2019 年 7
月 26 日中國證監(jiān)會發(fā)布并于 2019 年
9 月 1 日起施行的《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信
息披露辦法》）以及 2004 年 8 月 17 日
深圳證券交易所發(fā)布并于 2004 年 8 月
17 日施行的《深圳證券交易所上市開放
式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡稱《業(yè)務(wù)規(guī)
則》）、《公開募集開放式證券投資基金流
動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性
風(fēng)險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定。
（一）訂立《嘉實(shí)滬深 300 交易型開放
式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金（LOF）基
金合同》的目的、依據(jù)和原則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國民法通則》、《中華人民共和國合
同法》、《中華人民共和國信托法》、2003
年 10 月 28 日第十屆全國人民代表大
會常務(wù)委員會第五次會議通過并于
2004 年 6 月 1 日起施行的《中華人民
共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基
金法》）、2004 年 6 月 29 日中國證券
監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)
會”）發(fā)布并于 2004 年 7 月 1 日起施
行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以
下簡稱《運(yùn)作辦法》）和 2011 年 6 月 9
日中國證監(jiān)會發(fā)布并于 2011 年 10 月 1
日起施行的《證券投資基金銷售管理辦
法》（以下簡稱《銷售辦法》）、2019 年 7
月 26 日中國證監(jiān)會發(fā)布并于 2019 年
9 月 1 日起施行的《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信
息披露辦法》）以及 2004 年 8 月 17 日
深圳證券交易所發(fā)布并于 2004 年 8 月
17 日施行的《深圳證券交易所上市開放
式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下簡稱《業(yè)務(wù)規(guī)
則》）、《公開募集開放式證券投資基金流
動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性
風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《個人養(yǎng)老金投資公
開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)
定》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、
釋義
無 《個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)規(guī)定》：指中
國證監(jiān)會 2022 年 11 月 4 日頒布并實(shí)施
的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資
基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對
其不時做出的修訂
注冊登記人：指中國證券登記結(jié)算有限
公司；
注冊登記人：本基金 A 類基金份額、C
類基金份額、I 類基金份額的注冊登記人
為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，Y
類基金份額的注冊登記人為嘉實(shí)基金管
理有限公司；
注冊登記系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有
限公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)；
注冊登記系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)或
嘉實(shí)基金管理有限公司注冊登記系統(tǒng)；
證券登記結(jié)算系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)
算有限公司深圳分公司證券登記結(jié)算系
證券登記結(jié)算系統(tǒng)：指中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司深圳分公司證券登記結(jié)
7
統(tǒng)； 算系統(tǒng)；
系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管：指持有人將持有的基金
份額在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷售機(jī)構(gòu)
（網(wǎng)點(diǎn)）之間或證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不
同會員單位（席位）之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的
行為；
系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將持
有的 A 類基金份額、C 類基金份額、I 類
基金份額在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷
售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間，或 A 類基金份額
在證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不同會員單位
（席位）之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行為，以及
基金份額持有人將持有的 Y 類基金份額
在嘉實(shí)基金管理有限公司注冊登記系統(tǒng)
內(nèi)不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行
為；
證券賬戶：指注冊登記人給投資者開立
的用于記錄投資者持有證券的賬戶，包
括人民幣普通股票賬戶和證券投資基金
賬戶，記錄在該賬戶下的基金份額登記
在注冊登記人的證券登記結(jié)算系統(tǒng)；
證券賬戶：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司給投資者開立的用于記錄投資者
持有證券的賬戶，包括人民幣普通股票
賬戶和證券投資基金賬戶，記錄在該賬
戶下的基金份額登記在中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)；
基金份額類別：指本基金根據(jù)申購費(fèi)用、
銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份
額分為不同的類別，各基金份額類別分
別設(shè)置代碼，合并投資運(yùn)作，分別計算
和公告基金份額凈值和基金份額累計凈
值。在投資者申購時收取申購費(fèi)用，但
不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)
的，稱為 A 類基金份額；在投資者申購
時不收取申購費(fèi)用，而是從本類別基金
資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為 C 類或
I 類基金份額。
基金份額類別：指本基金將基金份額分
為 A 類、C 類、I 類和 Y 類四類不同的
類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，
合并投資運(yùn)作，分別計算和公告基金份
額凈值和基金份額累計凈值。不適用個
人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，在投資者申購
時收取申購費(fèi)用，但不從本類別基金資
產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為 A 類基金
份額；不適用個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，
在投資者申購時不收取申購費(fèi)用，而是
從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)
的，稱為 C 類或 I 類基金份額；針對個
人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的，并通過
個人養(yǎng)老金資金賬戶申購、贖回的基金
份額，稱為 Y 類基金份額，Y 類份額收
取申購費(fèi)用，不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
三、
基金
的基
本情
況
（八）基金份額類別
本基金根據(jù)申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取
方式的不同，將基金份額分為不同的類
別。在投資者申購時收取申購費(fèi)用，不
從本類別資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金
份額，稱為 A 類基金份額；投資者申購
時不收取申購費(fèi)用，而是從本類別基金
資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱
為 C 類或 I 類基金份額。相關(guān)費(fèi)率的設(shè)
置及費(fèi)率水平在招募說明書和相關(guān)公告
中列示。
本基金 A 類、C 類和 I 類基金份額分別
設(shè)置基金代碼，A 類基金份額通過場外
和場內(nèi)兩種方式銷售，并在交易所上市
交易（場內(nèi)份額上市交易，場外份額不
上市交易，下同），A 類基金份額持有人
可進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記；C 類和 I 類基金
（八）基金份額類別
本基金將基金份額分為 A 類、C 類、I 類
和 Y 類四類不同的類別。不適用個人養(yǎng)
老金投資基金業(yè)務(wù)，在投資者申購時收
取申購費(fèi)用，不從本類別資產(chǎn)中計提銷
售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為 A 類基金份
額；不適用個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，
投資者申購時不收取申購費(fèi)用，而是從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基
金份額，稱為 C 類或 I 類基金份額；針
對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的，并
通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購、贖回的
基金份額，稱為 Y 類基金份額，Y 類份
額收取申購費(fèi)用，不收取銷售服務(wù)費(fèi)。
相關(guān)費(fèi)率的設(shè)置及費(fèi)率水平在招募說明
書和相關(guān)公告中列示。
本基金 A 類、C 類、I 類和 Y 類基金份
8
份額通過場外方式銷售，不在交易所上
市交易，C 類和 I 類基金份額持有人不
能進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記。由于各類份額的
收費(fèi)方式不同，本基金 A 類基金份額、
C 類基金份額和 I 類基金份額將分別計
算基金份額凈值和基金份額累計凈值并
單獨(dú)公告。投資人可自行選擇申購的基
金份額類別。本基金 A 類基金份額和 C
類基金份額之間不能相互轉(zhuǎn)換，未來 I 類
基金份額與其他基金份額之間如開通相
互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，詳見基金管理人屆時發(fā)
布的相關(guān)公告。
本基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書
和相關(guān)公告中列明。
額分別設(shè)置基金代碼，A 類基金份額通
過場外和場內(nèi)兩種方式銷售，并在交易
所上市交易（場內(nèi)份額上市交易，場外
份額不上市交易，下同），A 類基金份額
持有人可進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記；C 類、I 類
和 Y 類基金份額通過場外方式銷售，不
在交易所上市交易，C 類、I 類和 Y 類基
金份額持有人不能進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記。
由于各類份額的費(fèi)用不同，本基金 A 類
基金份額、C 類基金份額、I 類基金份額
和 Y 類基金份額將分別計算基金份額凈
值和基金份額累計凈值并單獨(dú)公告。投
資人可自行選擇申購的基金份額類別。
本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額之
間不能相互轉(zhuǎn)換，未來 I 類基金份額與
其他基金份額之間如開通相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
的，詳見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公
告。Y 類基金份額的申贖安排、資金賬
戶管理等事項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守個人養(yǎng)老金賬
戶管理的相關(guān)規(guī)定。在向投資人充分披
露的情況下，為鼓勵投資人在個人養(yǎng)老
金領(lǐng)取期長期領(lǐng)取，基金管理人可設(shè)置
定期分紅、定期支付、定額贖回等機(jī)制；
基金管理人亦可對運(yùn)作方式、持有期限、
投資策略、估值方法、申贖轉(zhuǎn)換等方面
做出其他安排。具體詳見招募說明書及
相關(guān)公告。
本基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書
和相關(guān)公告中列明。
（十二）本基金與目標(biāo) ETF 的聯(lián)系與區(qū)
別
本基金為目標(biāo) ETF 的聯(lián)接基金，二者既
有聯(lián)系也有區(qū)別：
2、在交易方式方面，投資者既可以像股
票一樣在交易所市場買賣目標(biāo) ETF，也
可以按照最小申贖單位和申贖清單的要
求，實(shí)物申贖目標(biāo) ETF；而本基金作為
上市開放式基金，日常交易包括申購贖
回和上市交易兩種方式，投資者既可以
通過銀行等場外代銷機(jī)構(gòu)申購和贖回本
基金 A 類基金份額和/或 C 類基金份額
和/或 I 類基金份額，也可以在交易所買
賣本基金 A 類基金份額或進(jìn)行 A 類基金
份額的申購與贖回。
……
（十二）本基金與目標(biāo) ETF 的聯(lián)系與區(qū)
別
本基金為目標(biāo) ETF 的聯(lián)接基金，二者既
有聯(lián)系也有區(qū)別：
2、在交易方式方面，投資者既可以像股
票一樣在交易所市場買賣目標(biāo) ETF，也
可以按照最小申贖單位和申贖清單的要
求，實(shí)物申贖目標(biāo) ETF；而本基金作為
上市開放式基金，日常交易包括申購贖
回和上市交易兩種方式，投資者既可以
通過銀行等場外代銷機(jī)構(gòu)申購和贖回本
基金 A 類基金份額和/或 C 類基金份額
和/或 I 類基金份額和/或 Y 類基金份額，
也可以在交易所買賣本基金 A 類基金份
額或進(jìn)行 A 類基金份額的申購與贖回。
……
八、
基金
的申
購和
贖回
本基金 A 類基金份額的日常交易包括申
購贖回和上市交易兩種方式；C 類基金
份額和 I 類基金份額通過場外進(jìn)行申購
和贖回，不上市交易。本章是有關(guān)基金
的申購和贖回。
本基金 A 類基金份額的日常交易包括申
購贖回和上市交易兩種方式；C 類基金
份額、I 類基金份額和 Y 類基金份額通
過場外進(jìn)行申購和贖回，不上市交易。
本章是有關(guān)基金的申購和贖回。
9
（一）申購、贖回的場所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)和基金
管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。投資者應(yīng)當(dāng)在
銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所
或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金
的申購、贖回。具體申購、贖回場所請見
本基金的基金份額發(fā)售公告及基金管理
人網(wǎng)站公示。
（一）申購、贖回的場所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括直銷機(jī)構(gòu)和基金
管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。投資者應(yīng)當(dāng)在
銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所
或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金
的申購、贖回，不同類別份額的申購、
贖回的銷售機(jī)構(gòu)可能不同。具體申購、
贖回場所請見本基金的基金份額發(fā)售公
告及基金管理人網(wǎng)站公示。
（六）申購、贖回的價格、費(fèi)用及其用途
2、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)率、贖
回費(fèi)率最高不得超過法律法規(guī)規(guī)定的限
額；C 類基金份額和 I 類基金份額不收
取申購費(fèi)用。
3、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)由申
購人承擔(dān)，歸銷售機(jī)構(gòu)所有。本基金的
贖回費(fèi)由贖回人承擔(dān)，所收取的贖回費(fèi)
中不低于 25%的部分歸入基金財產(chǎn)，其
中對持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收取
不少于 1.5%的贖回費(fèi)并全額計入基金
財產(chǎn)。申購費(fèi)和贖回費(fèi)用的用途為市場
推廣、基金份額銷售及注冊登記等。
4、本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)率、本
基金的贖回費(fèi)率由基金管理人確定并在
招募說明書中列示?；鸸芾砣丝梢勒?br/>法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的程序在基
金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整 A 類基金份額
申購費(fèi)率、本基金的贖回費(fèi)率，調(diào)整方
案應(yīng)在實(shí)施前 3 個工作日內(nèi)在指定媒
介上公告。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)
定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情
況制定基金促銷計劃，在取得有關(guān)監(jiān)管
機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之后，對促銷期間的 A 類基金
份額基金申購費(fèi)等實(shí)行優(yōu)惠。
（六）申購、贖回的價格、費(fèi)用及其用途
2、本基金 A 類基金份額和 Y 類基金份
額的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率最高不得超過
法律法規(guī)規(guī)定的限額；C 類基金份額和 I
類基金份額不收取申購費(fèi)用。
3、本基金 A 類基金份額和 Y 類基金份
額的申購費(fèi)由申購相應(yīng)類別的投資人承
擔(dān)，歸銷售機(jī)構(gòu)所有。本基金的贖回費(fèi)
由贖回人承擔(dān)，所收取的贖回費(fèi)中不低
于 25%的部分歸入基金財產(chǎn)，其中對持
續(xù)持有期少于 7 日的投資者收取不少于
1.5%的贖回費(fèi)并全額計入基金財產(chǎn)。申
購費(fèi)和贖回費(fèi)用的用途為市場推廣、基
金份額銷售及注冊登記等。
4、本基金 A 類基金份額和 Y 類基金份
額的申購費(fèi)率、本基金的贖回費(fèi)率由基
金管理人確定并在招募說明書中列示。
基金管理人可以針對 Y 類基金份額實(shí)施
豁免申購費(fèi)等銷售費(fèi)用（法定應(yīng)當(dāng)收取
并計入基金資產(chǎn)的費(fèi)用除外），詳見招募
說明書或相關(guān)公告。基金管理人可依照
法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的程序在基
金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整 A 類基金份額
和 Y 類基金份額的申購費(fèi)率、本基金的
贖回費(fèi)率，調(diào)整方案應(yīng)在實(shí)施前 3 個工
作日內(nèi)在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)
定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情
況制定基金促銷計劃，在取得有關(guān)監(jiān)管
機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之后，對促銷期間的申購費(fèi)等
實(shí)行優(yōu)惠。
（九）拒絕或暫停申購的情形及處理
1、本基金出現(xiàn)以下情況之一時，基金管
理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申
購申請：
……
（10）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)
定的其他情形。
（九）拒絕或暫停申購的情形及處理
1、本基金出現(xiàn)以下情況之一時，基金管
理人可拒絕或暫停接受基金投資者的申
購申請：
……
（10）本基金被監(jiān)管機(jī)構(gòu)移出個人養(yǎng)老
金基金名錄的，本基金將暫停接受 Y 類
基金份額的申購申請；
（11）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)
定的其他情形。
十、 （二）召開事由 （二）召開事由
10
基金
份額
持有
人大
會
以下情況可由基金管理人和基金托管人
協(xié)商后修改基金合同，不需召開基金份
額持有人大會：
2、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和/或銷
售服務(wù)費(fèi)；
以下情況可由基金管理人和基金托管人
協(xié)商后修改基金合同，不需召開基金份
額持有人大會：
2、調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和/或銷
售服務(wù)費(fèi)；對 Y 類基金份額管理費(fèi)和托
管費(fèi)實(shí)施優(yōu)惠；
十
二、
基金
份額
的非
交易
過戶
及基
金間
的轉(zhuǎn)
換
（一）基金份額的非交易過戶
基金注冊登記人只受理繼承、捐贈、司
法執(zhí)行情況下的非交易過戶。其中，“繼
承”指基金份額持有人死亡，其持有的基
金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈”只
受理基金份額持有人將其合法持有的基
金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會
團(tuán)體的情形；“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依
據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人、社會團(tuán)體或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供相關(guān)資料。
（一）基金份額的非交易過戶
基金注冊登記人只受理繼承、捐贈、司
法執(zhí)行情況下的非交易過戶。其中，“繼
承”指基金份額持有人死亡，其持有的基
金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈”只
受理基金份額持有人將其合法持有的基
金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會
團(tuán)體的情形；“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依
據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人、社會團(tuán)體或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供相關(guān)資料。
法律法規(guī)對 Y 類基金份額的繼承等事項(xiàng)
另有規(guī)定的，按法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
十
五、
基金
份額
的登
記、
系統(tǒng)
內(nèi)轉(zhuǎn)
托管
和跨
系統(tǒng)
轉(zhuǎn)登
記
（二）系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管
1、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指持有人將持有的基
金份額在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷售機(jī)構(gòu)
（網(wǎng)點(diǎn)）之間或證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不
同會員單位（席位）之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的
行為。
（二）系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管
1、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人將
持有的 A 類基金份額、C 類基金份額、
I 類基金份額在中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不
同銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間，或 A 類基金
份額在證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不同會員單
位（席位）之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行為，以及
基金份額持有人將持有的 Y 類基金份額
在嘉實(shí)基金管理有限公司注冊登記系統(tǒng)
內(nèi)不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管的行
為。
（三）跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記
1、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記是指持有人將持有的基
金份額在注冊登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算
系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。本基金 A
類份額在交易所上市交易，A 類基金份
額持有人可進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記；C 類和
I 類基金份額不在交易所上市交易，C 類
和 I 類基金份額持有人不能進(jìn)行跨系統(tǒng)
轉(zhuǎn)登記。
2、本基金跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記的具體業(yè)務(wù)按照
中國證券登記結(jié)算有限公司的相關(guān)規(guī)定
辦理。
（三）跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記
1、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記是指持有人將持有的基
金份額在注冊登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算
系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。本基金 A
類份額在交易所上市交易，A 類基金份
額持有人可進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記；C 類、I
類和 Y 類基金份額不在交易所上市交
易，C 類、I 類和 Y 類基金份額持有人不
能進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記。
2、本基金跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記的具體業(yè)務(wù)按照
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)
規(guī)定辦理。
十
六、
基金
的注
冊登
記
（二）本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由中國證
券登記結(jié)算公司辦理?；鸸芾砣伺c中
國證券登記結(jié)算公司簽訂委托代理協(xié)
議，以明確基金管理人和注冊登記人在
投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登
記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅
利、建立并保管基金份額持有人名冊等
（二）本基金 A 類基金份額、C 類基金
份額、I 類基金份額的注冊登記人為中國
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，Y 類基金
份額的注冊登記人為嘉實(shí)基金管理有限
公司。基金管理人也可以自行或委托其
他機(jī)構(gòu)擔(dān)任注冊登記人。
對于本基金 A 類基金份額、C 類基金份
11
事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者
和基金份額持有人的合法權(quán)益。
額、I 類基金份額，基金管理人與中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司簽訂委托代理
協(xié)議，以明確基金管理人和注冊登記人
在投資人基金賬戶管理、基金份額注冊
登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放
紅利、建立并保管基金份額持有人名冊
等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資
者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
十
九、
基金
財產(chǎn)
（四）基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托
管人的固有資產(chǎn)。基金管理人、基金托
管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有資產(chǎn)。
基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的
管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的資產(chǎn)
和收益，歸入基金財產(chǎn)。基金管理人、基
金托管人因依法解散、被依法撤銷或者
被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基
金財產(chǎn)不屬于其清算資產(chǎn)。非因基金財
產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)
制執(zhí)行。
基金管理人、基金托管人可以按基金合
同的規(guī)定，收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他
費(fèi)用。
（四）基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托
管人的固有資產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托
管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有資產(chǎn)。
基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的
管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的資產(chǎn)
和收益，歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基
金托管人因依法解散、被依法撤銷或者
被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基
金財產(chǎn)不屬于其清算資產(chǎn)。非因基金財
產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)
制執(zhí)行；針對 Y 類基金份額，非因投資
人本身的債務(wù)或者法律法規(guī)規(guī)定的其他
情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制
執(zhí)行 Y 類基金份額的基金銷售結(jié)算資
金、基金份額。
基金管理人、基金托管人可以按基金合
同的規(guī)定，收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他
費(fèi)用。
二
十、
基金
資產(chǎn)
的估
值
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人同基金托管
人一同進(jìn)行。本基金 A 類基金份額、C
類基金份額和 I 類基金份額將分別計算
基金份額凈值。基金份額凈值由基金管
理人完成估值后，將估值結(jié)果以書面形
式報給基金托管人，基金托管人按《基
金合同》規(guī)定的估值方法、時間、程序進(jìn)
行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返
回給基金管理人，由基金管理人對外公
布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金
會計賬目的核對同時進(jìn)行。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人同基金托管
人一同進(jìn)行。本基金 A 類基金份額、C
類基金份額、I 類基金份額和 Y 類基金
份額將分別計算基金份額凈值?；鸱?br/>額凈值由基金管理人完成估值后，將估
值結(jié)果以書面形式報給基金托管人，基
金托管人按《基金合同》規(guī)定的估值方
法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)
核無誤后簽章返回給基金管理人，由基
金管理人對外公布。月末、年中和年末
估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)
行。
二十
一、
基金
費(fèi)用
與稅
收
（二）基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和
支付方式
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)
費(fèi)。
……
（二）基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和
支付方式
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額和 Y 類基金份額不
收取銷售服務(wù)費(fèi)。
……
無 4、本基金可對 Y 類基金份額的基金管
理費(fèi)和基金托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率優(yōu)
惠，具體優(yōu)惠請參看招募說明書或相關(guān)
公告。
二十 （三）基金收益分配的原則 （三）基金收益分配的原則
12
二、
基金
的收
益與
分配
2、場外投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利
再投資，場內(nèi)投資者只能選擇現(xiàn)金分紅，
本基金分紅的默認(rèn)方式為現(xiàn)金分紅；
2、場外投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利
再投資，場內(nèi)投資者只能選擇現(xiàn)金分紅，
本基金 A 類、C 類和 I 類基金份額分紅
的默認(rèn)方式為現(xiàn)金分紅，本基金 Y 類基
金份額的默認(rèn)收益分配方式為紅利再投
資；
二十
四、
基金
的信
息披
露
（八）臨時報告
基金發(fā)生重大事件，即可能對基金份額
持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)
當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在
指定報刊和指定網(wǎng)站上。重大事件包括：
……
23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基
金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）臨時報告
基金發(fā)生重大事件，即可能對基金份額
持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)
當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在
指定報刊和指定網(wǎng)站上。重大事件包括：
……
23、本基金被移出個人養(yǎng)老金基金名錄
的；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基
金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他事項(xiàng)。
13
附：《嘉實(shí)中證 A500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金合同修改對照表》
章節(jié) 修改前 修改后
第一
部分
前言
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原
則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國民法典》(以下簡稱“《民法典》”)、
《中華人民共和國證券法》(以下簡稱
“《證券法》”)、《中華人民共和國證券投
資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以
下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《公開募集證券
投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下
簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱
“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以
下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號—
—指數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金
指引》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)。
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原
則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國民法典》(以下簡稱“《民法典》”)、
《中華人民共和國證券法》(以下簡稱
“《證券法》”)、《中華人民共和國證券投
資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以
下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《公開募集證券
投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下
簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱
“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以
下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作指引第 3 號—
—指數(shù)基金指引》（以下簡稱“《指數(shù)基金
指引》”）、《個人養(yǎng)老金投資公開募集證
券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》和其他
有關(guān)法律法規(guī)。
第二
部分
釋義
無 15、《個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)規(guī)定》：
指中國證監(jiān)會 2022 年 11 月 4 日頒布并
實(shí)施的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券
投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》及頒布機(jī)
關(guān)對其不時做出的修訂
60、基金份額類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購
/申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不
同，將基金份額分為不同的類別。各基
金份額類別分別設(shè)置代碼，合并投資運(yùn)
作，分別計算和公告各類基金份額的基
金份額凈值和基金份額累計凈值
A 類基金份額：指在投資人認(rèn)購/申購基
金份額時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，并不再從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基
金份額
C 類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中
計提銷售服務(wù)費(fèi)，并不收取認(rèn)購/申購費(fèi)
用的基金份額
61、基金份額類別：指本基金將基金份
額分為 A 類、C 類和 Y 類三類不同的類
別。各基金份額類別分別設(shè)置代碼，合
并投資運(yùn)作，分別計算和公告各類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
A 類基金份額：指不適用個人養(yǎng)老金投
資基金業(yè)務(wù)，在投資人認(rèn)購/申購基金份
額時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，并不再從本類
別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份
額
C 類基金份額：指不適用個人養(yǎng)老金投
資基金業(yè)務(wù)，從本類別基金資產(chǎn)中計提
銷售服務(wù)費(fèi)，并不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用的
基金份額
Y 類基金份額：指針對個人養(yǎng)老金投資
基金業(yè)務(wù)設(shè)立的，并通過個人養(yǎng)老金資
金賬戶申購、贖回的基金份額，Y 類份
額收取申購費(fèi)用，不收取銷售服務(wù)費(fèi)
第三
部分
基金
八、基金份額類別
本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)
用收取方式的不同，將基金份額分為不
八、基金份額類別
本基金將基金份額分為 A 類、C 類和 Y
類三類不同的類別。其中，不適用個人
14
的基
本情
況
同的類別。在投資人認(rèn)購/申購基金份額
時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，并不再從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份
額，稱為 A 類基金份額；從本類別基金
資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)，并不收取認(rèn)購/
申購費(fèi)用的基金份額，稱為 C 類基金份
額。
……
在不違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的前提
下，基金管理人可為本基金增設(shè)新的基
金份額類別并設(shè)置相應(yīng)費(fèi)率、減少或調(diào)
整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類
辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，無需召開基金份
額持有人大會審議決定?；鸸芾砣藨?yīng)
在調(diào)整實(shí)施日前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，在投資人認(rèn)購/申
購基金份額時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，并不
再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)
的基金份額，稱為 A 類基金份額；不適
用個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)，并不收取
認(rèn)購/申購費(fèi)用的基金份額，稱為 C 類基
金份額；針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)
設(shè)立的，并通過個人養(yǎng)老金資金賬戶申
購、贖回的基金份額，稱為 Y 類基金份
額，Y 類份額收取申購費(fèi)用，不收取銷
售服務(wù)費(fèi)。
……
Y 類基金份額的申贖安排、資金賬戶管
理等事項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守個人養(yǎng)老金賬戶管
理的相關(guān)規(guī)定。在向投資人充分披露的
情況下，為鼓勵投資人在個人養(yǎng)老金領(lǐng)
取期長期領(lǐng)取，基金管理人可設(shè)置定期
分紅、定期支付、定額贖回等機(jī)制；基
金管理人亦可對運(yùn)作方式、持有期限、
投資策略、估值方法、申贖轉(zhuǎn)換等方面
做出其他安排。具體詳見更新的招募說
明書及相關(guān)公告。
在不違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的前提
下，基金管理人可為本基金增設(shè)新的基
金份額類別并設(shè)置相應(yīng)費(fèi)率、減少或調(diào)
整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類
辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整，無需召開基金份
額持有人大會審議決定?；鸸芾砣藨?yīng)
在調(diào)整實(shí)施日前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
第六
部分
基金
份額
的申
購與
贖回
一、申購和贖回場所
無
一、申購和贖回場所
本基金不同份額類別的申購、贖回的銷
售機(jī)構(gòu)可能不同，具體詳見招募說明書
或相關(guān)公告。
六、申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1、本基金 A 類基金份額和 C 類基金份
額將分別計算基金份額凈值。本基金各
類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)
點(diǎn)后 4 位，小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失歸入基金財產(chǎn)。
T 日的各類基金份額凈值在當(dāng)天收市后
計算，并在 T+1 日內(nèi)公告。遇特殊情況，
經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計算或
公告。
2、申購份額的計算及余額的處理方式：
本基金申購份額的計算詳見《招募說明
書》或相關(guān)公告。本基金 A 類基金份額
的申購費(fèi)率由基金管理人決定，并在招
募說明書、基金產(chǎn)品資料概要或相關(guān)公
告中列示。申購的有效份額為凈申購金
六、申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1、本基金各類基金份額將分別計算基金
份額凈值。本基金各類基金份額凈值的
計算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位，小數(shù)點(diǎn)
后第 5 位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或
損失歸入基金財產(chǎn)。T 日的各類基金份
額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在 T+1 日
內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，
可以適當(dāng)延遲計算或公告。
2、申購份額的計算及余額的處理方式：
本基金申購份額的計算詳見《招募說明
書》或相關(guān)公告。本基金 A 類基金份額
和 Y 類基金份額的申購費(fèi)率由基金管理
人決定，并在招募說明書、基金產(chǎn)品資
料概要或相關(guān)公告中列示。申購的有效
份額為凈申購金額除以當(dāng)日該類基金份
15
額除以當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈
值，有效份額單位為份。申購份額計算
結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后
2 位，由此產(chǎn)生的收益或損失歸入基金
財產(chǎn)。
4、A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購該類
基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財
產(chǎn)。C 類基金份額不收取申購費(fèi)用。
6、本基金的申購費(fèi)率、申購份額具體的
計算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具體的
計算方法和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)
基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書
或相關(guān)公告中列示。基金管理人可以按
照基金合同的約定調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方
式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
額的基金份額凈值，有效份額單位為份。
申購份額計算結(jié)果按四舍五入方法，保
留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收益或
損失歸入基金財產(chǎn)。
4、A 類基金份額和 Y 類基金份額的申
購費(fèi)用由申購相應(yīng)類別基金份額的投資
人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。C 類基金份
額不收取申購費(fèi)用。
6、本基金的申購費(fèi)率、申購份額具體的
計算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具體的
計算方法和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)
基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書
或相關(guān)公告中列示。基金管理人可以針
對 Y 類基金份額實(shí)施豁免申購費(fèi)等銷售
費(fèi)用（法定應(yīng)當(dāng)收取并計入基金資產(chǎn)的
費(fèi)用除外），詳見招募說明書或相關(guān)公
告?；鸸芾砣丝梢园凑栈鸷贤募s
定調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新
的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況之一時，基金管理人可拒
絕或暫停接受投資人的申購申請：
……
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的
其他情形。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況之一時，基金管理人可拒
絕或暫停接受投資人的申購申請：
……
12、本基金被監(jiān)管機(jī)構(gòu)移出個人養(yǎng)老金
基金名錄的，本基金將暫停接受 Y 類基
金份額的申購申請；
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的
其他情形。
十三、基金的非交易過戶
無
十三、基金的非交易過戶
法律法規(guī)對 Y 類基金份額的繼承等事項(xiàng)
另有規(guī)定的，按法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
第八
部分
基金
份額
持有
人大
會
一、召開事由
2、盡管有前述約定，如屬于以下情況之
一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)
商后修改，不需召開基金份額持有人大
會：
（7）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需
召開基金份額持有人大會的其他情形。
一、召開事由
2、盡管有前述約定，如屬于以下情況之
一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)
商后修改，不需召開基金份額持有人大
會：
（7）對 Y 類基金份額管理費(fèi)和托管費(fèi)
實(shí)施費(fèi)率優(yōu)惠；
（8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需
召開基金份額持有人大會的其他情形。
第十
三部
分
基金
的財
產(chǎn)
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
……
基金管理人、基金托管人因依法解散、
被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財
產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債
務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同
基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
……
基金管理人、基金托管人因依法解散、
被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財
產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債
務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同
基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得
16
相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債
務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債
務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行；針對 Y
類基金份額，非因投資人本身的債務(wù)或
者法律法規(guī)規(guī)定的其他情形，不得查封、
凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行 Y 類基金份額
的基金銷售結(jié)算資金、基金份額。
第十
四部
分
基金
資產(chǎn)
估值
五、估值程序
1、某一類別基金份額凈值是按照每個工
作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以
當(dāng)日該類別基金份額的余額數(shù)量計算，
精確到 0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回
情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基金 A 類基
金份額和 C 類基金份額將分別計算基金
份額凈值。
五、估值程序
1、某一類別基金份額凈值是按照每個工
作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以
當(dāng)日該類別基金份額的余額數(shù)量計算，
精確到 0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回
情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基金 A 類基
金份額、C 類基金份額和 Y 類基金份額
將分別計算基金份額凈值。
第十
五部
分
基金
費(fèi)用
與稅
收
二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支
付方式
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)
費(fèi)，C 類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一
日 C 類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的
0.2%年費(fèi)率計提?！?br/>二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支
付方式
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額和 Y 類基金份額不
收取銷售服務(wù)費(fèi)，C 類基金份額的銷售
服務(wù)費(fèi)按前一日 C 類基金份額的基金資
產(chǎn)凈值的 0.2%年費(fèi)率計提。……
無 4、本基金可對 Y 類基金份額的基金管
理費(fèi)和基金托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率優(yōu)
惠，具體優(yōu)惠請參看招募說明書或相關(guān)
公告。
第十
六部
分
基金
的收
益與
分配
二、基金收益分配原則
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分
紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日的該類基金份
額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)
行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
二、基金收益分配原則
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分
紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日的該類基金份
額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)
行再投資；若投資者不選擇，本基金 A
類、C 類基金份額默認(rèn)的收益分配方式
是現(xiàn)金分紅，本基金 Y 類基金份額默認(rèn)
的收益分配方式為紅利再投資；
第十
八部
分
基金
的信
息披
露
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義
務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報
刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份
額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
……
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基
金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義
務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報
刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份
額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
……
26、本基金被移出個人養(yǎng)老金基金名錄
的；
27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基
17
或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。 金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會
或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
注：“第二十四部分 基金合同內(nèi)容摘要”涉及上述內(nèi)容的一并修改。
18
附：《嘉實(shí)滬深 300 紅利低波動交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金合同修改對
照表》
章節(jié) 修改前 修改后
第一
部分
前言
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原
則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、
《中華人民共和國證券投資基金法》(以
下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投
資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作
辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》
(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡
稱“《信息披露辦法》”) 、《公開募集開放
式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）
和其他有關(guān)法律法規(guī)。
一、訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原
則
2、訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、
《中華人民共和國證券投資基金法》(以
下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投
資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作
辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》
(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡
稱“《信息披露辦法》”) 、《公開募集開放
式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、
《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基
金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》和其他有關(guān)法律
法規(guī)。
第二
部分
釋義
無 14、《個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)規(guī)定》：
指中國證監(jiān)會 2022 年 11 月 4 日頒布并
實(shí)施的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券
投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》及頒布機(jī)
關(guān)對其不時做出的修訂
59、基金份額類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購
/申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不
同，將基金份額分為不同的類別，各基
金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計算和
公告基金份額凈值和基金份額累計凈值
在投資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費(fèi)
用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售
服務(wù)費(fèi)的，稱為 A 類基金份額；在投資
者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，而
是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)
的，稱為 C 類或 I 類基金份額
60、基金份額類別：指本基金將基金份
額分為 A 類、C 類、I 類和 Y 類四類不
同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代
碼，分別計算和公告基金份額凈值和基
金份額累計凈值
不適用個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，在投
資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，但
不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)
的，稱為 A 類基金份額；不適用個人養(yǎng)
老金投資基金業(yè)務(wù)，在投資者認(rèn)購/申購
時不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，而是從本類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為 C
類或 I 類基金份額；針對個人養(yǎng)老金投
資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的，并通過個人養(yǎng)老金
資金賬戶申購、贖回的基金份額，稱為
Y 類基金份額，Y 類基金份額收取申購
費(fèi)用，不收取銷售服務(wù)費(fèi)
60、基金產(chǎn)品資料概要：指《嘉實(shí)滬深
300 紅利低波動交易型開放式指數(shù)證券
投資基金聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新（本基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資
料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將
不晚于 2020 年 9 月 1 日起執(zhí)行）
61、基金產(chǎn)品資料概要：指《嘉實(shí)滬深
300 紅利低波動交易型開放式指數(shù)證券
投資基金聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
第三 八、基金份額類別 八、基金份額類別
19
部分
基金
的基
本情
況
本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)
收取方式的不同，將基金份額分為不同
的類別。在投資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購
/申購費(fèi)用，不從本類別資產(chǎn)中計提銷售
服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為 A 類基金份額；
投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費(fèi)
用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售
服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為 C 類或 I 類基
金份額。相關(guān)費(fèi)率的設(shè)置及費(fèi)率水平在
招募說明書和相關(guān)公告中列示。
本基金 A 類、C 類和 I 類基金份額分別
設(shè)置基金代碼。由于各類份額的收費(fèi)方
式不同，本基金 A 類基金份額、C 類基
金份額和 I 類基金份額將分別計算基金
份額凈值和基金份額累計凈值并單獨(dú)公
告。投資人可自行選擇認(rèn)購/申購的基金
份額類別。本基金 A 類基金份額和 C 類
基金份額之間不能相互轉(zhuǎn)換，未來 I 類
基金份額與其他基金份額之間如開通相
互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，詳見基金管理人屆時發(fā)
布的相關(guān)公告。
本基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書
和相關(guān)公告中列明。在不違反法律法規(guī)、
基金合同規(guī)定的情況下，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額
類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或
調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則等，不需
召開基金份額持有人大會審議，但調(diào)整
實(shí)施前基金管理人需及時公告，并報中
國證監(jiān)會備案。
本基金將基金份額分為 A 類、C 類、I 類
和 Y 類四類不同的類別。其中，不適用
個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，在投資者認(rèn)
購/申購時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，不從本類
別資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，
稱為 A 類基金份額；不適用個人養(yǎng)老金
投資基金業(yè)務(wù)，投資者認(rèn)購/申購時不收
取認(rèn)購/申購費(fèi)用，而是從本類別基金資
產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為
C 類或 I 類基金份額；針對個人養(yǎng)老金
投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的，并通過個人養(yǎng)老
金資金賬戶申購、贖回的基金份額，稱
為 Y 類基金份額，Y 類基金份額收取申
購費(fèi)用，不收取銷售服務(wù)費(fèi)。相關(guān)費(fèi)率
的設(shè)置及費(fèi)率水平在招募說明書和相關(guān)
公告中列示。
本基金各類基金份額分別設(shè)置基金代
碼。由于各類份額的費(fèi)用不同，本基金
各類基金份額將分別計算基金份額凈值
和基金份額累計凈值并單獨(dú)公告。投資
人可自行選擇認(rèn)購/申購的基金份額類
別。本基金 A 類基金份額和 C 類基金份
額之間不能相互轉(zhuǎn)換，未來 I 類基金份
額與其他基金份額之間如開通相互轉(zhuǎn)換
業(yè)務(wù)的，詳見基金管理人屆時發(fā)布的相
關(guān)公告。Y 類基金份額的申贖安排、資
金賬戶管理等事項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守個人養(yǎng)老
金賬戶管理的相關(guān)規(guī)定。在向投資人充
分披露的情況下，為鼓勵投資人在個人
養(yǎng)老金領(lǐng)取期長期領(lǐng)取，基金管理人可
設(shè)置定期分紅、定期支付、定額贖回等
機(jī)制；基金管理人亦可對運(yùn)作方式、持
有期限、投資策略、估值方法、申贖轉(zhuǎn)
換等方面做出其他安排。具體詳見招募
說明書及相關(guān)公告。
本基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書
和相關(guān)公告中列明。在不違反法律法規(guī)、
基金合同規(guī)定的情況下，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額
類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或
調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則等，不需
召開基金份額持有人大會審議，但調(diào)整
實(shí)施前基金管理人需及時公告，并報中
國證監(jiān)會備案。
第六
部分
基金
份額
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)
行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在
招募說明書或基金管理人網(wǎng)站中列明。
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)
行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在
招募說明書或基金管理人網(wǎng)站中列明。
20
的申
購與
贖回
基金管理人可根據(jù)情況針對某類基金份
額變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理
人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)
構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷
售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。
基金管理人可根據(jù)情況針對某類基金份
額變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理
人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)
構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷
售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。本基金不同份額類別的申
購、贖回的銷售機(jī)構(gòu)可能不同，具體詳
見招募說明書或相關(guān)公告。
六、申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1、本基金 A 類基金份額、C 類基金份額
和 I 類基金份額將分別計算基金份額凈
值。本基金各類基金份額凈值的計算，
均保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位，小數(shù)點(diǎn)后第 5
位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔(dān)。T 日的基金份額凈值在
當(dāng)天收市后計算，并在 T+1 日內(nèi)公告。
遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以
適當(dāng)延遲計算或公告。
2、申購份額的計算及余額的處理方式：
本基金申購份額的計算詳見招募說明書
及相關(guān)公告。本基金 A 類基金份額的申
購費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說
明書或基金臨時公告中列示。申購的有
效份額為凈申購金額除以當(dāng)日該類基金
份額的基金份額凈值，有效份額單位為
份。申購計算結(jié)果按四舍五入方法，保
留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
4、A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購該類
基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財
產(chǎn)。C 類基金份額和 I 類基金份額不收
取申購費(fèi)用。
6、本基金的申購費(fèi)率、申購份額具體的
計算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具體的
計算方法和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)
基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書
或基金臨時公告中列示?；鸸芾砣丝?br/>以在法律法規(guī)、基金合同約定的范圍內(nèi)
調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的
費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1、本基金 A 類基金份額、C 類基金份
額、I 類基金份額和 Y 類基金份額將分
別計算基金份額凈值。本基金各類基金
份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后 4
位，小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五入，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T 日
的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并
在 T+1 日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國
證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
2、申購份額的計算及余額的處理方式：
本基金申購份額的計算詳見招募說明書
及相關(guān)公告。本基金 A 類基金份額和 Y
類基金份額的申購費(fèi)率由基金管理人決
定，并在招募說明書或基金臨時公告中
列示。申購的有效份額為凈申購金額除
以當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值，
有效份額單位為份。申購計算結(jié)果按四
舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，由
此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
4、A 類基金份額和 Y 類基金份額的申
購費(fèi)用由申購相應(yīng)類別基金份額的投資
人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。C 類基金份
額和 I 類基金份額不收取申購費(fèi)用。
6、本基金的申購費(fèi)率、申購份額具體的
計算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具體的
計算方法和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)
基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書
或基金臨時公告中列示。基金管理人可
以針對 Y 類基金份額實(shí)施豁免申購費(fèi)等
銷售費(fèi)用（法定應(yīng)當(dāng)收取并計入基金資
產(chǎn)的費(fèi)用除外），詳見招募說明書或相關(guān)
公告?；鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)、基
金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方
式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況之一時，基金管理人可拒
絕或暫停接受投資人的申購申請：
……
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的
其他情形。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況之一時，基金管理人可拒
絕或暫停接受投資人的申購申請：
……
10、本基金被監(jiān)管機(jī)構(gòu)移出個人養(yǎng)老金
基金名錄的，本基金將暫停接受 Y 類基
21
金份額的申購申請；
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的
其他情形。
十二、基金的非交易過戶
……
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有
的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基
金份額捐贈給公益性質(zhì)的基金會或社會
團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)
生效司法文書和協(xié)助執(zhí)行通知書要求登
記機(jī)構(gòu)將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他
組織。辦理非交易過戶必須提供基金登
記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合
條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的
標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十二、基金的非交易過戶
……
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有
的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基
金份額捐贈給公益性質(zhì)的基金會或社會
團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)
生效司法文書和協(xié)助執(zhí)行通知書要求登
記機(jī)構(gòu)將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他
組織。辦理非交易過戶必須提供基金登
記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合
條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的
標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。法律法規(guī)對 Y 類基金份額的
繼承等事項(xiàng)另有規(guī)定的，按法律法規(guī)的
規(guī)定執(zhí)行。
第七
部分
基金
合同
當(dāng)事
人及
權(quán)利
義務(wù)
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
……
組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
……
組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非
獨(dú)資）
第八
部分
基金
份額
持有
人大
會
一、召開事由
2、在不違反法律法規(guī)及《基金合同》有
關(guān)規(guī)定的前提下，以下情況可由基金管
理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召
開基金份額持有人大會：
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的
范圍內(nèi)，且對現(xiàn)有基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，調(diào)整本基金
的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率、調(diào)低銷售
服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；
一、召開事由
2、在不違反法律法規(guī)及《基金合同》有
關(guān)規(guī)定的前提下，以下情況可由基金管
理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召
開基金份額持有人大會：
（2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的
范圍內(nèi)，且對現(xiàn)有基金份額持有人利益
無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，調(diào)整本基金
的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率、調(diào)低銷售
服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；對 Y 類基金
份額管理費(fèi)和托管費(fèi)實(shí)施優(yōu)惠；
第十
三部
分
基金
的財
產(chǎn)
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
……
基金管理人、基金托管人因依法解散、
被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財
產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債
務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同
基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得
相互抵銷。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
……
基金管理人、基金托管人因依法解散、
被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財
產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債
務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同
基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得
相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債
務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行；針對 Y
類基金份額，非因投資人本身的債務(wù)或
22
者法律法規(guī)規(guī)定的其他情形，不得查封、
凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行 Y 類基金份額
的基金銷售結(jié)算資金、基金份額。
第十
四部
分
基金
資產(chǎn)
估值
四、估值程序
1、某一類別基金份額凈值是按照每個工
作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以
當(dāng)日該類別基金份額的余額數(shù)量計算，
精確到 0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍
五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基
金 A 類基金份額、C 類基金份額和 I 類
基金份額將分別計算基金份額凈值。
……
四、估值程序
1、某一類別基金份額凈值是按照每個工
作日閉市后，該類別基金資產(chǎn)凈值除以
當(dāng)日該類別基金份額的余額數(shù)量計算，
精確到 0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍
五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基
金 A 類基金份額、C 類基金份額、I 類基
金份額和 Y 類基金份額將分別計算基金
份額凈值。
……
第十
五部
分
基金
費(fèi)用
與稅
收
二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支
付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金基金財產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部
分不收取管理費(fèi)。基金管理費(fèi)按前一日
基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中目標(biāo) ETF
份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為
負(fù)數(shù)，則取 0）的 0.5%年費(fèi)率計提。管
理費(fèi)的計算方法如下：
H＝E×0.5 %÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E 為前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)
中目標(biāo) ETF 份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后的
剩余部分；若為負(fù)數(shù)，則 E 取 0
……
二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支
付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金基金財產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部
分不收取管理費(fèi)。本基金 A 類、C 類、
I 類基金份額的管理費(fèi)按前一日該類基
金資產(chǎn)凈值扣除該類基金財產(chǎn)中目標(biāo)
ETF 份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分
（若為負(fù)數(shù)，則取 0）的 0.5%年費(fèi)率計
提。本基金 Y 類基金份額的管理費(fèi)按前
一日 Y 類基金資產(chǎn)凈值扣除 Y 類基金資
產(chǎn)中目標(biāo) ETF 份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后
剩余部分（若為負(fù)數(shù)，則取 0）的 0.15%
年費(fèi)率計提。管理費(fèi)的計算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為各類基金份額每日應(yīng)計提的基金管
理費(fèi)
E 為各類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
扣除該類基金財產(chǎn)中目標(biāo) ETF 份額所
對應(yīng)資產(chǎn)凈值后的剩余部分；若為負(fù)數(shù)，
則 E 取 0
……
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金基金財產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部
分不收取托管費(fèi)?；鹜泄苜M(fèi)按前一日
基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)中目標(biāo) ETF
份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分（若為
負(fù)數(shù)，則取 0）的 0.1%的年費(fèi)率計提。
托管費(fèi)的計算方法如下：
H＝E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E 為前一日基金資產(chǎn)凈值扣除基金財產(chǎn)
中目標(biāo) ETF 份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后的
剩余部分；若為負(fù)數(shù)，則 E 取 0
……
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金基金財產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部
分不收取托管費(fèi)。本基金 A 類、C 類、
I 類基金份額的托管費(fèi)按前一日該類基
金資產(chǎn)凈值扣除該類基金財產(chǎn)中目標(biāo)
ETF 份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分
（若為負(fù)數(shù)，則取 0）的 0.1%的年費(fèi)率
計提。本基金 Y 類基金份額的托管費(fèi)按
前一日 Y 類基金資產(chǎn)凈值扣除 Y 類基金
資產(chǎn)中目標(biāo) ETF 份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值
后剩余部分（若為負(fù)數(shù)，則取 0）的
0.05%年費(fèi)率計提。托管費(fèi)的計算方法
如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為各類基金份額每日應(yīng)計提的基金托
管費(fèi)
23
E 為各類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
扣除該類基金財產(chǎn)中目標(biāo) ETF 份額所
對應(yīng)資產(chǎn)凈值后的剩余部分；若為負(fù)數(shù)，
則 E 取 0
……
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)
費(fèi)。
……
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額和 Y 類基金份額不
收取銷售服務(wù)費(fèi)。
……
無 4、本基金可對 Y 類基金份額的基金管
理費(fèi)和基金托管費(fèi)實(shí)施進(jìn)一步的費(fèi)率優(yōu)
惠，具體優(yōu)惠請參看招募說明書或相關(guān)
公告。
第十
六部
分
基金
的收
益與
分配
三、基金收益分配原則
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分
紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日的該類基金份
額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)
行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
三、基金收益分配原則
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分
紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅
利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日的該類基金份
額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)
行再投資；若投資者不選擇，本基金 A
類、C 類和 I 類基金份額默認(rèn)的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅，本基金 Y 類基金份
額默認(rèn)的收益分配方式為紅利再投資。
第十
八部
分
基金
的信
息披
露
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義
務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定編制臨時報告書，并登載在指定報
刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份
額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
……
27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基
金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他事項(xiàng)。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義
務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定編制臨時報告書，并登載在指定報
刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份
額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
……
27、本基金被移出個人養(yǎng)老金基金名錄
的；
28、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基
金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他事項(xiàng)。
注：“第二十四部分 基金合同內(nèi)容摘要”涉及上述內(nèi)容的一并修改。
24
附：《嘉實(shí)中證 500 交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金合同修改對照表》
章節(jié) 修改前 修改后
一、
前言
(一)訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
2.訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、
《中華人民共和國證券投資基金法》(以
下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金運(yùn)
作管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、
《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡
稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信
息披露辦法》”) 、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡
稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有
關(guān)法律法規(guī)。
(一)訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則
2.訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民
共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、
《中華人民共和國證券投資基金法》(以
下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金運(yùn)
作管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、
《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡
稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信
息披露辦法》”) 、《公開募集開放式證券
投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡
稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《個人養(yǎng)
老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管
理暫行規(guī)定》和其他有關(guān)法律法規(guī)。
二、
釋義
無 14.《個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)規(guī)定》：指
中國證監(jiān)會 2022 年 11 月 4 日頒布并實(shí)
施的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投
資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對其不時做出的修訂
63.基金份額類別：指本基金根據(jù)認(rèn)購/
申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，
將基金份額分為不同的類別，各基金份
額類別分別設(shè)置代碼，分別計算和公告
基金份額凈值和基金份額累計凈值。在
投資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，
但不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)
費(fèi)的，稱為 A 類基金份額；在投資者認(rèn)
購/申購時不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，而是從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)的，
稱為 C 類或 I 類基金份額
64.基金份額類別：指本基金將基金份額
分為 A 類、C 類、I 類和 Y 類四類不同
的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，
分別計算和公告基金份額凈值和基金份
額累計凈值。不適用個人養(yǎng)老金投資基
金業(yè)務(wù)，在投資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購
/申購費(fèi)用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計
提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為 A 類基金份額；
不適用個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)，在投
資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，
而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)
費(fèi)的，稱為 C 類或 I 類基金份額；針對
個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的，并通
過個人養(yǎng)老金資金賬戶申購、贖回的基
金份額，稱為 Y 類基金份額，Y 類份額
收取申購費(fèi)用，不收取銷售服務(wù)費(fèi)
三、
基金
的基
本情
況
(八)基金份額類別
本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)
收取方式的不同，將基金份額分為不同
的類別。在投資者認(rèn)購/申購時收取認(rèn)購
/申購費(fèi)用，不從本類別資產(chǎn)中計提銷售
服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為 A 類基金份
額；投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購/申購
費(fèi)用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷
售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為 C 類或 I 類
基金份額。相關(guān)費(fèi)率的設(shè)置及費(fèi)率水平
在招募說明書和相關(guān)公告中列示。
本基金 A 類、C 類和 I 類基金份額分別
(八)基金份額類別
本基金將基金份額分為 A 類、C 類、I 類
和 Y 類四類不同的類別。不適用個人養(yǎng)
老金投資基金業(yè)務(wù)，在投資者認(rèn)購/申購
時收取認(rèn)購/申購費(fèi)用，不從本類別資產(chǎn)
中計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為 A
類基金份額；不適用個人養(yǎng)老金投資基
金業(yè)務(wù)，投資者認(rèn)購/申購時不收取認(rèn)購
/申購費(fèi)用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計
提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為 C 類或
I 類基金份額；針對個人養(yǎng)老金投資基金
業(yè)務(wù)設(shè)立的，并通過個人養(yǎng)老金資金賬
25
設(shè)置基金代碼。由于各類份額的收費(fèi)方
式不同，本基金 A 類基金份額、C 類基
金份額和 I 類基金份額將分別計算基金
份額凈值和基金份額累計凈值并單獨(dú)公
告。投資人可自行選擇申購的基金份額
類別。本基金 A 類基金份額和 C 類基金
份額之間不能相互轉(zhuǎn)換，未來 I 類基金
份額與其他基金份額之間如開通相互轉(zhuǎn)
換業(yè)務(wù)的，詳見基金管理人屆時發(fā)布的
相關(guān)公告。
本基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書
和相關(guān)公告中列明。
戶申購、贖回的基金份額，稱為 Y 類基
金份額。相關(guān)費(fèi)率的設(shè)置及費(fèi)率水平在
招募說明書和相關(guān)公告中列示。
本基金 A 類、C 類、I 類和 Y 類基金份
額分別設(shè)置基金代碼。由于各類份額的
收費(fèi)方式不同，本基金 A 類基金份額、
C 類基金份額、I 類基金份額和 Y 類基
金份額將分別計算基金份額凈值和基金
份額累計凈值并單獨(dú)公告。投資人可自
行選擇申購的基金份額類別。本基金 A
類基金份額和 C 類基金份額之間不能相
互轉(zhuǎn)換，未來 I 類基金份額與其他基金
份額之間如開通相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，詳見
基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。Y 類
基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等
事項(xiàng)還應(yīng)當(dāng)遵守個人養(yǎng)老金賬戶管理的
相關(guān)規(guī)定。在向投資人充分披露的情況
下，為鼓勵投資人在個人養(yǎng)老金領(lǐng)取期
長期領(lǐng)取，基金管理人可設(shè)置定期分紅、
定期支付、定額贖回等機(jī)制；基金管理
人亦可對運(yùn)作方式、持有期限、投資策
略、估值方法、申贖轉(zhuǎn)換等方面做出其
他安排。具體詳見招募說明書及相關(guān)公
告。
本基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平
等由基金管理人確定，并在招募說明書
和相關(guān)公告中列明。
六、
基金
份額
的申
購與
贖回
(一)申購和贖回場所
無
(一)申購和贖回場所
本基金不同份額類別的申購、贖回的銷
售機(jī)構(gòu)可能不同，具體詳見招募說明書
或相關(guān)公告。
(六)申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1. 本基金 A 類基金份額、C 類基金份額
和 I 類基金份額將分別計算基金份額凈
值。本基金份額凈值的計算，保留到小
數(shù)點(diǎn)后 4 位，小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)享有
或承擔(dān)。T 日的基金份額凈值在當(dāng)天收
市后計算，并在 T+1 日內(nèi)公告。遇特殊
情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延
遲計算或公告。
2.申購份額的計算及余額的處理方式：
本基金申購份額的計算詳見《招募說明
書》。本基金 A 類基金份額的申購費(fèi)率由
基金管理人決定，并在招募說明書中列
示。申購的有效份額為凈申購金額除以
當(dāng)日該類基金份額的基金份額凈值，有
效份額單位為份，上述計算結(jié)果保留到
小數(shù)點(diǎn)后 2 位，小數(shù)點(diǎn) 2 位以后的部分
舍去，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)享有或承擔(dān)。
(六)申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1. 本基金 A 類基金份額、C 類基金份
額、I 類基金份額和 Y 類基金份額將分
別計算基金份額凈值。本基金份額凈值
的計算，保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位，小數(shù)點(diǎn)
后第 5 位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)享有或承擔(dān)。T 日的基
金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在
T+1 日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證
監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
2.申購份額的計算及余額的處理方式：
本基金申購份額的計算詳見《招募說明
書》。本基金 A 類基金份額和 Y 類基金
份額的申購費(fèi)率由基金管理人決定，并
在招募說明書中列示。申購的有效份額
為凈申購金額除以當(dāng)日該類基金份額的
基金份額凈值，有效份額單位為份，上
述計算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后 2 位，小數(shù)
點(diǎn) 2 位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)享有或承擔(dān)。
26
4. A 類基金份額的申購費(fèi)用由申購該類
基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財
產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、
注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用。C 類基金份額和 I
類基金份額不收取申購費(fèi)用。
6.本基金的申購費(fèi)率最高不超過申購金
額的 5%，贖回費(fèi)率最高不超過贖回金額
的 5%。本基金的申購費(fèi)率、申購份額具
體的計算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具
體的計算方法和收費(fèi)方式由基金管理人
根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說
明書中列示?；鸸芾砣丝梢栽诨鸷?br/>同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，
并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
4. A 類基金份額和 Y 類基金份額的申購
費(fèi)用由申購該類基金份額的投資人承
擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金
的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)
用。C 類基金份額和 I 類基金份額不收
取申購費(fèi)用。
6.本基金的申購費(fèi)率最高不超過申購金
額的 5%，贖回費(fèi)率最高不超過贖回金額
的 5%。本基金的申購費(fèi)率、申購份額具
體的計算方法、贖回費(fèi)率、贖回金額具
體的計算方法和收費(fèi)方式由基金管理人
根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說
明書中列示。基金管理人可以針對 Y 類
基金份額實(shí)施豁免申購費(fèi)等銷售費(fèi)用
（法定應(yīng)當(dāng)收取并計入基金資產(chǎn)的費(fèi)用
除外），詳見招募說明書或相關(guān)公告。基
金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)
調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的
費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
(七)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或
暫停接受投資人的申購申請：
……
10.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的
其他情形。
(七)拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或
暫停接受投資人就本基金或某一類基金
份額的申購申請：
……
10.本基金被監(jiān)管機(jī)構(gòu)移出個人養(yǎng)老金
基金名錄的，本基金將暫停接受 Y 類基
金份額的申購申請。
11.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的
其他情形。
(十二)基金的非交易過戶
無
(十二)基金的非交易過戶
法律法規(guī)對 Y 類基金份額的繼承等事項(xiàng)
另有規(guī)定的，按法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
七、
基金
合同
當(dāng)事
人及
權(quán)利
義務(wù)
(一)基金管理人
名稱：嘉實(shí)基金管理有限公司
組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）
(一)基金管理人
名稱：嘉實(shí)基金管理有限公司
組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非
獨(dú)資）
八、
基金
份額
持有
人大
會
(二)召開事由
2. 盡管有前款的約定，但如出現(xiàn)以下情
形之一的，可由基金管理人和基金托管
人協(xié)商后修改基金合同，不需召開基金
份額持有人大會：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他
應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(二)召開事由
2. 盡管有前款的約定，但如出現(xiàn)以下情
形之一的，可由基金管理人和基金托管
人協(xié)商后修改基金合同，不需召開基金
份額持有人大會：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他
應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；對 Y 類基金份額
管理費(fèi)和托管費(fèi)實(shí)施優(yōu)惠；
十
三、
基金
(四)基金財產(chǎn)的處分
……
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
(四)基金財產(chǎn)的處分
……
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
27
的財
產(chǎn)
規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。非
因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。非
因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行；針對 Y 類基金份額，
非因投資人本身的債務(wù)或者法律法規(guī)規(guī)
定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃
或者強(qiáng)制執(zhí)行 Y 類基金份額的基金銷售
結(jié)算資金、基金份額。
十
四、
基金
資產(chǎn)
的估
值
(四)估值程序
1.基金份額凈值是按照每個工作日閉市
后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的
余額數(shù)量計算，精確到 0.0001 元，小數(shù)
點(diǎn)后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。本基金 A 類基金份額、C 類
基金份額和 I 類基金份額將分別計算基
金份額凈值。
……
(四)估值程序
1.基金份額凈值是按照每個工作日閉市
后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的
余額數(shù)量計算，精確到 0.0001 元，小數(shù)
點(diǎn)后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。本基金 A 類基金份額、C 類
基金份額、I 類基金份額和 Y 類基金份
額將分別計算基金份額凈值。
……
十
五、
基金
的費(fèi)
用與
稅收
(三)基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付
方式
3.銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)
費(fèi)。
……
(三)基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付
方式
3.銷售服務(wù)費(fèi)
本基金 A 類基金份額和 Y 類基金份額不
收取銷售服務(wù)費(fèi)。
……
無 4.本基金可對 Y 類基金份額的基金管理
費(fèi)和基金托管費(fèi)實(shí)施一定的費(fèi)率優(yōu)惠，
具體優(yōu)惠請參看招募說明書或相關(guān)公
告。
十
六、
基金
的收
益與
分配
(三)收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
5.本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金
分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日相應(yīng)類別基
金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別基金份額
進(jìn)行再投資；若投資人不選擇，本基金
默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
(三)收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
5.本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金
分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日相應(yīng)類別基
金份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別基金份額
進(jìn)行再投資；若投資人不選擇，本基金 A
類、C 類和 I 類基金份額默認(rèn)的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅，本基金 Y 類基金份
額默認(rèn)的收益分配方式為紅利再投資；
十
八、
基金
的信
息披
露
(九)臨時報告與公告
在基金運(yùn)作過程中發(fā)生如下可能對基金
份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的事件時，有關(guān)信息披露義
務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上：
……
23. 基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基
金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他事項(xiàng)。
(九)臨時報告與公告
在基金運(yùn)作過程中發(fā)生如下可能對基金
份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的事件時，有關(guān)信息披露義
務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上：
……
23.本基金被移出個人養(yǎng)老金基金名錄
的；
24.基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基
金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他事項(xiàng)。
嘉實(shí)基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金增加Y類基金份額類別并修改基金合同、托管協(xié)議部分條款的公告.pdf