工銀瑞信瑞安3個月定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信瑞安3個月定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月26日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀瑞安3個月定開純債債券發(fā)起式 基金代碼 007852
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年12月25日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每個封閉期3個月
基金經(jīng)理 趙建 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年9月20日
證券從業(yè)日期 2009年7月1日
其他 1、本基金不向個人投資者銷售。 2、《基金合同》生效滿3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人在履行一定程序后終止《基金合同》并進入基金財產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在嚴格控制風險的基礎上，通過對固定收益類證券的積極投資，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不在二級市場買入股票，也不參與一級市場新股申購和新股增發(fā)，可轉債僅投資可分離交易可轉債的純債部分。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但為開放期流動性需要，保護基金份額持有人利益，在每次開放期開始前10個工作日、開放期及開放期結束后10個工作日的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期
內，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金所持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；在封閉期內，本基金不受該比例的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金；前述現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 封閉期內，本基金將考察市場利率的動態(tài)變化及預期變化，對GDP、CPI、PPI、外匯收支及國際市場流動性動態(tài)情況等引起利率變化的相關因素進行深入的研究，分析國際與國內宏觀經(jīng)濟運行的可能情景，并在此基礎上判斷包括財政政策以及國內和主要發(fā)達國家及地區(qū)的貨幣政策、匯率政策在內的宏觀經(jīng)濟政策取向，對市場利率水平和收益率曲線未來的變化趨勢做出預測和判斷，結合債券市場資金及債券的供求結構及變化趨勢，確定固定收益類資產(chǎn)的久期配置。在利率預期分析及其久期配置范圍確定的基礎上，通過情景分析和歷史預測相結合的方法，“自上而下”在債券一級市場和二級市場，銀行間市場和交易所市場，銀行存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進行類屬配置，進而確定具有最優(yōu)風險收益特征的資產(chǎn)組合。 開放期內，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，減小基金凈值的波動。
業(yè)績比較基準 中債綜合財富（總值）指數(shù)收益率。
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2019年12月25日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的,按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜300萬元 0.30%
300萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費
在同一個開放期內申購又贖回且持有期短于7天將收取1.5%的贖回費、在同一個開放期內申購又贖回且持
有期長于7天（含7天）將收取1.0%的贖回費；認購或在某一開放期申購并在下一個及之后的開放期贖回
不收取贖回費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.1% 基金托管人
審計費用 100,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更 相關服務機構
新
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風
險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
本基金以定期開放方式運作，投資者需在開放期提出申購贖回申請，在封閉期內將無法按照進行申購和
贖回?；鸱蓊~持有人面臨封閉期內無法贖回的風險。
本基金開放期可能出現(xiàn)巨額贖回，導致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，進而出現(xiàn)凈值波動或延緩支付贖回款項的風
險。
本基金為發(fā)起式基金，基金合同約定，基金合同生效滿3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金
份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人在履行一定程序后終止
《基金合同》并進入基金財產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會審議。故本基金基金份額持有人可能
面臨基金合同終止的風險。
本基金可投資國債期貨，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當相應期限國債
收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資人權益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，將面臨信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險等風險。
本基金投資范圍包括證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行和交易，且限制投資者
數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信用質量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動
性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
本基金單一投資者持有的基金份額或者構成一致行動人的多個投資者持有的基金份額可達到或者超過
50%，單一投資者或一致行動的多個投資者大額申購、贖回可能帶來特定機構投資者大額贖回導致的基金份
額凈值波動風險、基金凈值增長率較低等風險。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋
機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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