前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月20日
送出日期：2024年12月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱前海開源滬港深樂享生活基金代碼004320
前海開源基金管理有限公中國建設(shè)銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
司司
基金合同生效日2017年05月12日基金類型混合型
上市交易所暫未上市上市日期-
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2021年09月28日
金經(jīng)理的日期魏淳
證券從業(yè)日期2013年06月24日
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金基
2024年12月20日
金經(jīng)理的日期梁策
證券從業(yè)日期2020年06月16日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》第九章"基金的投資"。
本基金主要通過精選投資于樂享生活主題相關(guān)證券，挖掘中國居民消費(fèi)升級和
投資目標(biāo)生活服務(wù)業(yè)升級中帶來的投資機(jī)會，在合理控制風(fēng)險(xiǎn)并保持基金資產(chǎn)良好流動
性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股
票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票）、滬港股票市
場交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票
（以下簡稱"港股通標(biāo)的股票"）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企
投資范圍業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府
支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資
產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存
款）、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以
后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資
范圍。
本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為0-95%（其中投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票的比例占基金資產(chǎn)的0-95%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例占基金資產(chǎn)的
0-95%），投資于樂享生活主題相關(guān)證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
本基金每個交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
本基金的投資策略主要有以下六方面內(nèi)容：1、大類資產(chǎn)配置。2、股票投資策
主要投資策略略。3、債券投資策略。4、權(quán)證投資策略。5、資產(chǎn)支持證券投資策略。6、股
指期貨投資策略。
滬深300指數(shù)收益率×50%＋恒生指數(shù)收益率×20%＋中證全債指數(shù)收益率×
業(yè)績比較基準(zhǔn)
30%。
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平高于貨幣型基金、債券型基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征金，低于股票型基金。本基金如果投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及
境外市場的風(fēng)險(xiǎn)。
注：不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價(jià)方法不同，本法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)
可能存在不一致的風(fēng)險(xiǎn)，投資人在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)
險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金的基金合同于2017年5月12日生效,2017年本基金凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收
益率按本基金實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
申購費(fèi)（前收50萬元≤M
費(fèi)）250萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
N
7天≤N
贖回費(fèi)30天≤N
366天≤N
N≥731天0.00%-
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用4.00萬元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)12.00萬元規(guī)定披露報(bào)刊
本基金其他費(fèi)用詳見基金合同或-
其他費(fèi)用招募說明書費(fèi)用章節(jié)，按實(shí)際發(fā)
生金額從基金資產(chǎn)扣除。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.52%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金
每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），其中，基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金
現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）股票最低倉位風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人重視股票投資風(fēng)險(xiǎn)的防范，雖然股票投資倉位在0%-95%內(nèi)靈活配置，但無法完全規(guī)
避股票市場的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
（2）資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平風(fēng)險(xiǎn)
本基金為混合型基金，資產(chǎn)配置策略對基金的投資業(yè)績具有較大的影響。在類別資產(chǎn)配置中可
能會由于市場環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合
績效帶來風(fēng)險(xiǎn)。
（3）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)：本基金可通過港股通投資于港股，現(xiàn)行的港股通規(guī)則，對港股通設(shè)有
每日額度上限的限制；本基金可能因?yàn)楦酃赏ㄊ袌雒咳疹~度不足，而不能買入看好之投資標(biāo)的進(jìn)而
錯失投資機(jī)會的風(fēng)險(xiǎn)。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單
申報(bào)將面臨失敗的風(fēng)險(xiǎn)；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使用完畢的，當(dāng)日本基金將面
臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）匯率風(fēng)險(xiǎn)：本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R
率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實(shí)際適用的結(jié)算匯率。故本基金
投資面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)。
（5）境外市場的風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金將按照政策相關(guān)規(guī)定投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政
策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入
或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，參與香港股票投資還將面臨特殊交易風(fēng)險(xiǎn)。
（6）投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券
的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)
等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評級風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
（7）投資于流通受限證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流動性風(fēng)險(xiǎn)。
因此可能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金無法賣出所持有的流通受限證券，由此
可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
（8）其他投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資風(fēng)格和決策過程決定了本基金具有其他投資風(fēng)險(xiǎn)。例如，本基金還投資于股指期
貨、權(quán)證等高風(fēng)險(xiǎn)品種，相應(yīng)的市場波動也可能給基金財(cái)產(chǎn)帶來較高的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)。3、信用風(fēng)險(xiǎn)。4、管理風(fēng)險(xiǎn)。5、流動性風(fēng)險(xiǎn)。6、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。7、合規(guī)性風(fēng)
險(xiǎn)。8、股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)。9、本法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)。10、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局的，并對各方當(dāng)事人均有約束力。除
非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，
如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.qhkyfund.com][客服電話：4001-666-998]
●《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金基金合同》、《前海開源滬港深樂享生活
靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》、《前海開源滬港深樂享生活靈活配置混合型證券投資基金
招募說明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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