興銀現(xiàn)金添利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2024年10月29日
送出日期：2024年10月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱興銀現(xiàn)金添利基金代碼004121
基金簡(jiǎn)稱A興銀現(xiàn)金添利A基金代碼A 004121
基金簡(jiǎn)稱C興銀現(xiàn)金添利C基金代碼C 018092
興銀基金管理有限責(zé)任
基金管理人基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市--
基金合同生效日2016年12月30日
日期
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2024年03月07日
基金經(jīng)理黃昭人金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2016年12月01日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2024年05月21日
基金經(jīng)理張璐金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2013年08月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，
投資目標(biāo)力爭(zhēng)為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
的投資收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的
金融工具，具體如下：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債
券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
投資范圍3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債
券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
券；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有
良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金
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投資其他品種，在不改變基金投資目標(biāo)、投資
策略，不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可參與其
他貨幣市場(chǎng)工具的投資。具體投資比例限制按
照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
本基金將在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、
貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)
上，分析和判斷利率走勢(shì)與收益率曲線變化趨
勢(shì)，并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)
性和風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管
主要投資策略
理。
（一）利率預(yù)期策略；（二）期限配置策略；
（三）品種配置策略；（四）銀行定期存款和同
業(yè)存單投資策略；（五）套利策略；（六）流動(dòng)
性管理策略；（七）資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)人民幣活期存款利率（稅后）
本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
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注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
申購(gòu)費(fèi)：
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用
贖回費(fèi)：
在通常情況下不收取贖回費(fèi)用。
在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，發(fā)生下述情形之一：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
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其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組
合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)
贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)A類0.01%銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)C類0.17%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用50,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中
列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類別詳
見(jiàn)本基金《基金合同》及《招
募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
興銀現(xiàn)金添利A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.23%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
興銀現(xiàn)金添利C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.39%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
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四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，影響證券價(jià)格波動(dòng)的因素主要有：財(cái)政與貨幣政策變化、宏觀經(jīng)
濟(jì)周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)以及政治因素的變化
等。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)
險(xiǎn)及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖
回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.hffunds.cn]、客服電話[40000-96326]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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