石狮镣桨集团有限责任公司

            

              興銀基金管理有限責(zé)任公司

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金

招募說明書（更新）

（2024年第3號）

基金管理人：興銀基金管理有限責(zé)任公司

基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

二〇二四年九月

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

重要提示

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理

委員會2015年10月27日證監(jiān)許可〔2015〕2377號注冊募集。本基金基金合

同于2016年12月30日起正式生效，自該日起興銀基金管理有限責(zé)任公司（以

下簡稱“基金管理人”）正式開始管理本基金。

本招募說明書是對原《興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書》的更新，

原招募說明書與本招募說明書不一致的，以本招募說明書為準(zhǔn)?；鸸芾砣吮?
證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。中

國證監(jiān)會對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，以充分的信息

披露和投資者適當(dāng)性為核心，以加強(qiáng)投資者利益保護(hù)和防范系統(tǒng)性風(fēng)險為目

標(biāo)。但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市

場前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。投資有風(fēng)

險，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、基金合同、基

金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特

性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策，并

承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。

本基金面臨的主要風(fēng)險是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、政策風(fēng)險、

管理風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險等。本基金

為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益

低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

本基金投資于貨幣市場工具，面臨利率波動的風(fēng)險基金每日收益將根據(jù)市

場情況上下波動，在極端可能為負(fù)值。由于貨幣市場基金的特殊要求，為滿足

投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對贖回的需求，在管理

現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會成本風(fēng)險。

發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個

交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)

的情形時，或者在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金前10名基

金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時；為確保基金平穩(wěn)運(yùn)

作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖

回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上

述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無

益于基金利益最大化的情形除外。故投資者可能面臨上述被征收1%的強(qiáng)制贖回

費(fèi)用的風(fēng)險。此外，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過

上一開放日基金總份額50%的，該基金份額持有人可能面臨延期辦理部分贖回

申請或延緩支付贖回款項(xiàng)的風(fēng)險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)，但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)

構(gòu)，本基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資

者贖回時，所得或高于或低于投資人先前所支付的金額，如對本招募說明書有

任何疑問，應(yīng)尋求獨(dú)立及專業(yè)的財(cái)務(wù)意見。

本基金本次招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2024年9月2日，有關(guān)

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)摘自本基金2024年第2季度報告，數(shù)據(jù)截止日為2024年

6月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本基金托管人已復(fù)核了本次更新的招募說明

書。

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

目錄

第一部分緒言....................................................................................................1

第二部分釋義....................................................................................................2

第三部分基金管理人........................................................................................7

第四部分基金托管人......................................................................................16

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................................................20

第六部分基金的募集......................................................................................31

第七部分基金合同的生效..............................................................................32

第八部分基金份額的申購與贖回..................................................................33

第九部分基金的投資......................................................................................44

第十部分基金的業(yè)績......................................................................................59

第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)..................................................................................62

第十二部分基金資產(chǎn)的估值..........................................................................63

第十三部分基金的收益與分配......................................................................68

第十四部分基金費(fèi)用與稅收..........................................................................70

第十五部分基金的會計(jì)與審計(jì)......................................................................73

第十六部分基金的信息披露..........................................................................74

第十七部分風(fēng)險揭示......................................................................................82

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..............................88

第十九部分基金合同內(nèi)容摘要......................................................................90

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................106

第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)....................................................124

第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................126

第二十三部分招募說明書存放及查閱方式................................................135

第二十四部分備查文件................................................................................136

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

第一部分緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基

金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦

法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱

“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡

稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱

“《管理辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》

(以下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”)等其他有關(guān)法律法規(guī)以及《興銀現(xiàn)金添利

貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大

遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說

明書所載明的資料申請募集的。

本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的

信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本基金本次招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2023年9月5日，有關(guān)

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)摘自本基金2023年第2季度報告，數(shù)據(jù)截止日為2023年

6月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本基金托管人已復(fù)核了本次更新的招募說明

書。

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第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：

1、招募說明書或本招募說明書：指《興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明

書》及其更新

2、基金或本基金：指興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金

3、基金管理人：指興銀基金管理有限責(zé)任公司

4、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司

5、基金合同：指《興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的

任何有效修訂和補(bǔ)充

6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興銀現(xiàn)金添利

貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

7、基金份額發(fā)售公告：指《興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》

及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知

等

10、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)

委員會第三十次會議通過，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日

第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)

委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人

民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日

實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時

做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做

出的修訂

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10

月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)

關(guān)對其不時做出的修訂

15、《管理辦法》：指中國證監(jiān)會和中國人民銀行2015年12月17日頒布、

2016年2月1日實(shí)施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》

16、《信息披露特別規(guī)定》：指《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜

貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》

17、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

19、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)

義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

20、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然

人

21、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境

內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、

社會團(tuán)體或其他組織

22、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境

內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

23、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以運(yùn)用來自

境外的人民幣資金投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)

構(gòu)投資者

24、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者

和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基

金的其他投資人的合稱

25、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投

資人

26、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份

額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

27、銷售機(jī)構(gòu)：指興銀基金管理有限責(zé)任公司以及符合《銷售辦法》和中

國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金

銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包

括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算

和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

29、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為興銀基金管理

有限責(zé)任公司或接受興銀基金管理有限責(zé)任公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

30、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人

所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

31、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售

機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基

金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

32、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條

件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面

確認(rèn)的日期

33、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金

財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最

長不得超過3個月

35、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

37、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請

的開放日

38、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

40、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《興銀基金開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是由基金管理

人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的、由基金管理人擔(dān)任登記機(jī)構(gòu)的

開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

42、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定

申請購買基金份額的行為

43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定

申請購買基金份額的行為

44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書

規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為

基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更

所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

47、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期

申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀

行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

48、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總

數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)

入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

49、元：指人民幣元

50、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價差、

銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的

節(jié)約

51、攤余成本法：指計(jì)價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率

并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提

損益

52、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日

已實(shí)現(xiàn)收益

53、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益

率

54、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，

該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

55、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和C類基金份

額。各類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每

萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

56、A類基金份額：指按照0.01%的年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

57、C類基金份額：指按照0.17%的年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)

收款及其他資產(chǎn)的價值總和

59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

60、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

61、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)

凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程

62、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無

法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回

購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、

因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國證監(jiān)會認(rèn)可的特殊情

形或另有規(guī)定的除外

63、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指

定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子

披露網(wǎng)站）等媒介

64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

第三部分基金管理人

一、基本情況

名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司（以下簡稱“興銀基金”）

住所：平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金井灣商務(wù)營運(yùn)中心6號樓11層03-3房

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三

層、五層

法定代表人：吳若曼

設(shè)立時間：2013年10月25日

電話：40000-96326

傳真：021-68630069

注冊資本：人民幣1.43億元

聯(lián)系人：林娛庭

本公司經(jīng)證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕1289號文批準(zhǔn)，于2013年10月25日成

立。2016年9月23日，公司股東同比例增資，公司注冊資本由10,000萬元變

更為14,300萬元。增資后股東出資比例維持不變，華福證券有限責(zé)任公司出資

比例為76%，國脈科技股份有限公司出資比例為24%。2016年10月24日，公司

法定名稱由“華?；鸸芾碛邢挢?zé)任公司”變更為“興銀基金管理有限責(zé)任公

司”。

二、主要人員情況

1、董事會成員

吳若曼女士，本科。歷任貴州省檔案局科員，深圳特區(qū)證券公司襄理，南

方證券公司上海分公司副總經(jīng)理，蔚深證券有限公司副總裁，光大證券總裁助

理兼基金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，光大銀行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理（主持工作），興業(yè)銀

行期貨金融部總經(jīng)理、資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，興業(yè)期貨有限公司董事

長?，F(xiàn)任興銀基金黨委書記、董事長、代為履行總經(jīng)理職責(zé)，兼任上海興瀚資

產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。

趙建興先生，本科學(xué)歷、碩士學(xué)位。歷任天津通信廣播公司軟件工程師，

光寶電子(天津)有限公司軟件工程師，北京長天集團(tuán)項(xiàng)目經(jīng)理，長城基金信息

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

技術(shù)部總經(jīng)理、電子商務(wù)部總經(jīng)理，寶盈基金信息技術(shù)部總經(jīng)理、電子商務(wù)部

總經(jīng)理，長城基金總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、首席信息官兼信息技術(shù)部總經(jīng)理、

電子商務(wù)部總經(jīng)理，興銀基金黨委副書記、總經(jīng)理、首席信息官，現(xiàn)任興銀基

金董事、華福證券北京分公司黨委委員。

陳維先生，博士研究生。曾任國泰君安證券研究所證券分析師，現(xiàn)任國脈

科技董事長兼總經(jīng)理、福建國脈集團(tuán)有限公司董事、慧翰微電子股份有限公司

董事、興銀基金董事。

馬慶泉先生，博士研究生。歷任中共中央黨校教授、廣發(fā)證券股份有限公

司副總裁、常務(wù)副總裁、副董事長、總裁，嘉實(shí)基金管理有限公司董事長，中

國證券業(yè)協(xié)會秘書長、中國證券業(yè)協(xié)會副會長，廣發(fā)基金管理有限公司董事長。

現(xiàn)任北京香山財(cái)富投資管理有限公司董事長、北京香云匯商貿(mào)有限公司董事長、

興銀基金獨(dú)立董事。

洪佩麗女士，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任上海銀行?？茖W(xué)校

教師，國家外匯管理局上海市分局外匯業(yè)務(wù)科科長，中國人民銀行上海分行外

資銀行監(jiān)管處處長，中國銀監(jiān)會上海監(jiān)管局副局長，中國銀監(jiān)會重慶監(jiān)管局局

長，富邦華一銀行董事長，財(cái)信投資集團(tuán)副主席?，F(xiàn)任寧波銀行股份有限公司

獨(dú)立董事、盤古銀行（中國）有限公司獨(dú)立董事、福建海西租賃有限公司外部

監(jiān)事、富邦華一銀行有限公司公益基金會理事、興銀基金獨(dú)立董事。

潘越女士，博士研究生。歷任廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系講師、碩士生導(dǎo)師、

副教授?，F(xiàn)任廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系教授、博士生導(dǎo)師、廈門國際銀行股份

有限公司獨(dú)立董事、興業(yè)證券股份有限公司獨(dú)立董事、興銀基金獨(dú)立董事。

2、監(jiān)事會成員

沈冰女士，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任阿里巴巴（中國）有限公司直播運(yùn)

營專員兼主持人，興業(yè)銀行股份有限公司杭州分行信息宣傳崗、杭州管理部綜

合管理部副經(jīng)理、辦公室文秘科副科長、科長、辦公室總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，

華福證券有限責(zé)任公司黨委辦公室主任?，F(xiàn)任華福證券有限責(zé)任公司人力資源

部總經(jīng)理，兼興銀基金監(jiān)事會主席。

游小芳女士，碩士研究生。歷任中國電信福州分公司人力資源部人力資源

崗，華福證券人力資源部人力資源崗，華福證券福州分公司綜合部副總經(jīng)理、

綜合部總經(jīng)理兼黨委辦公室主任，現(xiàn)任興銀基金黨委辦公室主任、辦公室總經(jīng)

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

理兼人力資源部總經(jīng)理、職工監(jiān)事。

陳暉先生，碩士研究生。歷任華福證券廈門湖濱南路營業(yè)部投資經(jīng)理、融

資融券部交易盯市崗、固定收益部交易員，興銀基金運(yùn)營保障部下轄中央交易

室副總經(jīng)理、交易部總經(jīng)理助理（指定負(fù)責(zé)人）、副總經(jīng)理（主持工作），現(xiàn)

任興銀基金職工監(jiān)事、合規(guī)與風(fēng)險管理部副總經(jīng)理。

3、高級管理人員

吳若曼女士，現(xiàn)任興銀基金黨委書記、董事長，代為履行公司總經(jīng)理職責(zé)，

兼任上海興瀚資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。（簡歷見上述董事會成員介紹）

吳真子女士，碩士研究生。曾任職于廈門市證監(jiān)會、中國證監(jiān)會廈門特派

辦、中國證監(jiān)會廈門監(jiān)管局、長城國瑞證券有限公司?，F(xiàn)任興銀基金黨委副書

記、紀(jì)委書記、督察長、工會主席。

洪木妹女士，碩士研究生。歷任華福證券投資自營部、資產(chǎn)管理總部研究

員/投資主辦、華福基金投資管理部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任興銀基金黨委委員、副總經(jīng)

理，兼任固定收益部總經(jīng)理。

沈陽女士，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任廣發(fā)證券深圳業(yè)務(wù)總部分析師，中

國證券報記者，恒生投資管理有限公司深圳代表處市場研究員，博時基金南方

大區(qū)區(qū)域經(jīng)理、機(jī)構(gòu)理財(cái)總經(jīng)理，浙商基金副總經(jīng)理，長城基金副總經(jīng)理?，F(xiàn)

任興銀基金黨委委員、副總經(jīng)理。

劉釗先生，博士研究生。歷任華福證券研究規(guī)劃部研究員，華?；鹧芯?
發(fā)展部研究員，華福證券黨委辦公室機(jī)要秘書、主任助理、副主任，辦公室總

經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，辦公室發(fā)展規(guī)劃部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理?，F(xiàn)

任興銀基金黨委委員、副總經(jīng)理兼產(chǎn)品研發(fā)部總經(jīng)理、指數(shù)與量化投資部總經(jīng)

理。

文杰先生，碩士研究生。歷任秦皇國際信息技術(shù)有限公司研究發(fā)展部經(jīng)理，

興業(yè)銀行風(fēng)險管理部市場風(fēng)險崗、金融市場風(fēng)險管理部風(fēng)險管理處副處長，上

海興瀚資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理?，F(xiàn)任興銀基金副總經(jīng)理

兼養(yǎng)老與資產(chǎn)配置部總經(jīng)理。

鄭翊鳴先生，本科。歷任天宇電氣總賬會計(jì)，華福證券自營部辦事員、臺

江/楊橋/下藤營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)主辦、達(dá)道/東大營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理、

稽核部現(xiàn)場稽核、福州閩清營業(yè)部總經(jīng)理、湖南長沙營業(yè)部總經(jīng)理、福州連江

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

營業(yè)部總經(jīng)理、興銀基金計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任興銀基金財(cái)務(wù)總監(jiān)兼計(jì)劃財(cái)

務(wù)部總經(jīng)理。

陳曉毅先生，本科學(xué)歷，碩士學(xué)位。歷任恒生電子股份有限公司軟件工程

師，華福證券科技發(fā)展委員會運(yùn)維中心應(yīng)用管理崗。現(xiàn)任興銀基金首席信息官

兼信息科技部負(fù)責(zé)人。

4、基金經(jīng)理

（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理

洪木妹女士，碩士研究生，特許金融分析師（CFA），擁有17年證券、基

金行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。歷任華福證券投資自營部、資產(chǎn)管理總部研究員/投資主辦、

華?；鹜顿Y管理部副總經(jīng)理。現(xiàn)任興銀基金黨委委員、副總經(jīng)理，兼任固定

收益部總經(jīng)理及固定收益部下設(shè)二級部門公募投資部負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理。2014

年08月27日至2018年10月25日，任興銀貨幣市場基金基金經(jīng)理；2015年05

月25日至2016年06月29日，任興銀鼎新靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)

理；2015年06月09日至2017年03月20日，任興銀長樂半年定期開放債券型

證券投資基金基金經(jīng)理；2015年06月24日至2017年07月18日，任興銀豐盈

靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2015年11月02日至2017年03月20

日，任興銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2015年11月06日至2021年01

月27日，任興銀瑞益純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2015年12月14日至

2017年12月26日，任興銀穩(wěn)健債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2016年10月25

日至2017年12月26日，任興銀現(xiàn)金收益貨幣市場基金基金經(jīng)理；2016年12

月30日至2018年10月25日，任興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2017

年09月28日至2019年02月26日，任興銀雙月理財(cái)債券型證券投資基金基金

經(jīng)理；2019年02月27日至2020年03月06日，任興銀合盈債券型證券投資基

金基金經(jīng)理；2019年03月28日至2020年06月03日，任興銀匯福定期開放債

券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2019年08月22日至2021年01月27日，

任興銀貨幣市場基金基金經(jīng)理；2020年06月19日至2024年05月21日，任興

銀匯智一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2021年04月19日

起任興銀瑞益純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年11月11日起任興銀

長盈三個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年02月28日至2024

年05月21日，任興銀匯泓一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；

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2023年08月01日起任興銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2023年09月05

日起任興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2023年09月05日起任興銀貨幣

市場基金基金經(jīng)理；2023年09月05日起任興銀現(xiàn)金收益貨幣市場基金基金經(jīng)

理。

黃昭人先生，碩士研究生，擁有8年證券、基金相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。歷任美國

GoHealth保險公司數(shù)據(jù)分析員、興業(yè)銀行股份有限公司總行運(yùn)營管理部資金業(yè)

務(wù)會計(jì)、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金管理處交易員。2023年8月加入興銀基金管理有

限責(zé)任公司，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理。2023年12月13日起任興銀現(xiàn)金增利

貨幣市場基金基金經(jīng)理；2024年01月11日起任興銀現(xiàn)金收益貨幣市場基金基

金經(jīng)理；2024年03月07日起任興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2024年

03月07日起任興銀貨幣市場基金基金經(jīng)理；2024年03月22日起任興銀匯悅一

年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2024年08月29日起任興銀

合鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年08月29日起任興銀合豐政策性金

融債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

張璐女士，碩士研究生，CFA持證人，擁有11年銀行、證券相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。

歷任恒生銀行(中國)有限公司管理培訓(xùn)生、西南證券股份有限公司交易員、華

融證券股份有限公司投資經(jīng)理、平安銀行股份有限公司投資經(jīng)理、平安理財(cái)有

限責(zé)任公司投資經(jīng)理、上銀理財(cái)有限責(zé)任公司投資經(jīng)理、主管。2024年2月加

入興銀基金管理有限責(zé)任公司，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理。2024年04月16日

起任興銀現(xiàn)金收益貨幣市場基金基金經(jīng)理；2024年05月21日起任興銀現(xiàn)金添

利貨幣市場基金基金經(jīng)理；2024年05月21日起任興銀貨幣市場基金基金經(jīng)理；

2024年05月21日起任興銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理。

（2）歷任基金經(jīng)理：

洪木妹女士，2016年12月30日至2018年10月25日擔(dān)任本基金的基金經(jīng)

理。

傅嶠鈺先生，2018年06月25日至2021年01月22日擔(dān)任本基金的基金經(jīng)

理。

李文程女士，2018年04月11日至2022年09月15日擔(dān)任本基金的基金經(jīng)

理。

傅嶠鈺先生，2022年09月15日至2023年09月05日擔(dān)任本基金的基金經(jīng)

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理。

張?zhí)N文女士，2022年08月09日至2023年09月15日擔(dān)任本基金的基金經(jīng)

理。

5、本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會成員如下：

公司副總經(jīng)理兼任固定收益部總經(jīng)理洪木妹、固定收益部副總經(jīng)理范泰奇、

固定收益部策略分析部副總經(jīng)理(主持工作)王深、基金經(jīng)理陶國峰。

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配收益；

5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低

于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施

其他法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾：

（1）嚴(yán)格遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控

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制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》及其他法律法規(guī)行為的發(fā)生；

（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制

進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資。

2、基金管理人嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列

投資或者活動：

（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金經(jīng)理承諾：

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額

持有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

謀取不當(dāng)利益；

（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開

的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人

從事相關(guān)的交易活動；

（4）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制制度概述

基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門

業(yè)務(wù)規(guī)章等。內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對各

項(xiàng)基本管理制度的總攬和指導(dǎo)。內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)部控制目標(biāo)和原則、內(nèi)

部控制組織體系、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制措施等?；?
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管理制度包括風(fēng)險控制制度、投資管理制度、業(yè)績評估考核制度、交易工作管

理制度、基金會計(jì)制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度、保密管理制

度、危機(jī)處理制度、監(jiān)察稽核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)

上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說明。

2、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則

內(nèi)部控制包括基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和全體人員，并涵

蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則

通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)控制

度的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則

基金管理人設(shè)立獨(dú)立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并保持高度的獨(dú)立性與權(quán)

威性；基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立；公司基金資產(chǎn)、

自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

（4）相互制約原則

基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則

基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以

合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制的組織體系

基金管理人的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，

以實(shí)現(xiàn)對公司從決策層到管理層、操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括

以下組成部分：

（1）董事會：董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)

任，對公司全體人員和業(yè)務(wù)監(jiān)督控制。

（2）監(jiān)事會：監(jiān)事會依照公司法和公司章程對公司經(jīng)營管理活動、董事和

公司管理層的行為行使監(jiān)督權(quán)。

（3）督察長：督察長對董事會直接負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對

公司和基金運(yùn)作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)

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險控制工作，發(fā)生重大風(fēng)險事件時向董事會和中國證監(jiān)會報告。

（4）風(fēng)險控制委員會：風(fēng)險控制委員會是為加強(qiáng)公司在業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中的

風(fēng)險控制而成立的專門委員會之一，向公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)，協(xié)助公司總經(jīng)理制定

風(fēng)險控制政策，識別和評估各類重大風(fēng)險，組織實(shí)施風(fēng)險應(yīng)對方案，并就公司

風(fēng)險管理情況定期或不定期（如遇特殊事件)向董事會合規(guī)及風(fēng)險管理委員會匯

報工作。

（5）合規(guī)與風(fēng)險管理部：合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)

行情況進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督檢查，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和

有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中

的風(fēng)險，及時提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行，定期出具監(jiān)

察稽核報告提交全體董事審閱。

（6）各業(yè)務(wù)部門：內(nèi)部控制是每一個業(yè)務(wù)部門和員工最首要和基本的職責(zé)。

各部門的負(fù)責(zé)人在權(quán)限范圍內(nèi)，對其負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督和風(fēng)險控制。各

位員工根據(jù)國家法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則、自己的崗位

職責(zé)進(jìn)行自律。

4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書

（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)

險控制制度。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號

郵政編碼：200120

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況

興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準(zhǔn)成立的首批

股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證

券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2023

年12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)10.16萬億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2108.31億元，

同比降低5.19%，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤771.16億元。開業(yè)三十多年

來，興業(yè)銀行始終堅(jiān)持“真誠服務(wù)，相伴成長”的經(jīng)營理念，致力于為客戶提

供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。

二、托管業(yè)務(wù)部部門設(shè)置及員工情況

興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、基金證券業(yè)

務(wù)處、信托保險業(yè)務(wù)處、理財(cái)私募業(yè)務(wù)處、產(chǎn)品管理處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)

督管理處、運(yùn)行管理處等處室，共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金

從業(yè)資格。

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三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格?；鹜泄軜I(yè)

務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2005]74號。截至2024年6月30日，興業(yè)銀行共托

管證券投資基金724只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)25372.53億元，基金份

額合計(jì)24324.13億份。

四、基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)

定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的

安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的

合法權(quán)益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會、總行風(fēng)

險管理部門、總行審計(jì)部、總行資產(chǎn)托管部、總行運(yùn)營管理部及分行托管運(yùn)營

機(jī)構(gòu)共同組成。各級內(nèi)部控制組織依照本行相關(guān)制度對本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

和內(nèi)部控制實(shí)施管理。

3、內(nèi)部控制原則

（1）全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和

產(chǎn)品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；

（2）重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)

和高風(fēng)險領(lǐng)域；

（3）獨(dú)立性原則：開展托管業(yè)務(wù)的部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對獨(dú)

立、相互制衡；

（4）審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險管理必須以防范風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的安全

與完整為出發(fā)點(diǎn)，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；

（5）制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)

流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運(yùn)營效率；

（6）適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)

現(xiàn)內(nèi)控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家政策、法律及

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經(jīng)營管理的需要，適時進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得

到及時反饋和糾正；

（7）成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某?
本實(shí)現(xiàn)有效控制。

4、內(nèi)部控制制度及措施

（1）制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手

冊、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。

（2）建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。

（3）風(fēng)險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險識別、評估，制

定并實(shí)施風(fēng)險控制措施。

（4）相對獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音

像監(jiān)控。

（5）人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范與

控制理念，并簽訂承諾書。

（6）應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異

地災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。

五、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金

法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和

范圍、投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會計(jì)核算、基

金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和

運(yùn)作的事項(xiàng)，對基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同

和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基

金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期

內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中

國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，

同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

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基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，

或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中

國證監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理

人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

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第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司

注冊地址：平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金井灣商務(wù)營運(yùn)中心6號樓11層03-3房

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三

層、五層

法定代表人：吳若曼

聯(lián)系人：林娛庭

聯(lián)系電話：021-20296260

傳真：021-68630069

公司網(wǎng)站：www.hffunds.cn

客服電話：40000-96326

2、代銷機(jī)構(gòu)

（1）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室

辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號經(jīng)濟(jì)日報社A座

法定代表人：梁蓉

公司網(wǎng)址：www.5irich.com

客服電話：010-66154828

（2）北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

法定代表人：盛超

公司網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com

客服電話：95055-4

（3）北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

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法定代表人：王偉剛

公司網(wǎng)址：www.hcfunds.com

客服電話：400-619-9059

（4）北京坤元基金銷售有限公司

注冊地址：北京市石景山區(qū)古城大街特鋼公司十一區(qū)（首特創(chuàng)業(yè)基地A座）

八層816號

辦公地址：北京市石景山區(qū)古城大街特鋼公司十一區(qū)（首特創(chuàng)業(yè)基地A座）

八層816號

法定代表人：杜福勝

公司網(wǎng)址：http://www.kunyuanfund.com

客服電話：4006498989

（5）北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室

法定代表人：李楠

公司網(wǎng)址：https://danjuanfunds.com/

客服電話：400-159-9288

（6）博時財(cái)富基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層

辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層

法定代表人：王德英

公司網(wǎng)址：www.boserawealth.com

客服電話：400-610-5568

（7）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司

注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

法定代表人：樊懷東

公司網(wǎng)址：www.yibaijin.com

客服電話：0411-39027802

（8）東方財(cái)富證券股份有限公司

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注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財(cái)富大廈18樓

法定代表人：戴彥

公司網(wǎng)址：www.xzsec.com

客服電話：95357

（9）廣發(fā)證券股份有限公司

注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈

法定代表人：林傳輝

公司網(wǎng)址：www.gf.com.cn

客服電話：95575

（10）國金證券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號

辦公地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號

法定代表人：冉云

公司網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn

客服電話：95310

（11）海通證券股份有限公司

注冊地址：上海市廣東路689號

辦公地址：黃浦區(qū)中山南路888號

法定代表人：周杰

公司網(wǎng)址：www.htsec.com

客服電話：95553

（12）杭州銀行股份有限公司（同業(yè)代銷平臺）

注冊地址：浙江省杭州市下城區(qū)慶春路46號

辦公地址：浙江省杭州市下城區(qū)慶春路46號

法定代表人：宋劍斌

公司網(wǎng)址：www.hzbank.com.cn

客服電話：95398

（13）華福證券有限責(zé)任公司

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注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢

法定代表人：蘇軍良

公司網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn

客服電話：95547

（14）華西證券股份有限公司

注冊地址：中國（四川）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號

辦公地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號9樓

法定代表人：楊炯洋

公司網(wǎng)址：www.hx168.com.cn

客服電話：95584

（15）濟(jì)安財(cái)富（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005

辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院冠捷大廈1105

法定代表人：楊健

公司網(wǎng)址：http://www.jianfortune.com

客服電話：400-673-7010

（16）江海證券有限公司

注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號

辦公地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號

法定代表人：趙洪波

公司網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn

客服電話：956007

（17）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)古檀大道47號

辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室

法定代表人：吳言林

公司網(wǎng)址：www.huilinbd.com

客服電話：025-56878016

（18）京東肯特瑞基金銷售有限公司

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注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

法定代表人：鄒保威

公司網(wǎng)址：kenterui.jd.com

客服電話：95118

（19）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路569號間9號樓小郵局

法定代表人：王珺

公司網(wǎng)址：www.fund123.cn

客服電話：4000-766-123

（20）民商基金銷售（上海）有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室

辦公地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室

法定代表人：孫瑩

公司網(wǎng)址：www.msftec.com

客服電話：021-50206003

（21）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

法定代表人：錢燕飛

公司網(wǎng)址：www.snjijin.com

客服電話：95177

（22）寧波銀行股份有限公司同業(yè)易管家平臺

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

公司網(wǎng)址：https://interbank.nbcb.com.cn/

客服電話：95574

（23）諾亞正行基金銷售有限公司

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注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財(cái)富中心

法定代表人：吳衛(wèi)國

公司網(wǎng)址：www.noah-fund.com

客服電話：400-821-5399

（24）上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路500號10樓

法定代表人：陶怡

公司網(wǎng)址：m.nnyufan.cn

客服電話：400-700-9665

（25）上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503

法定代表人：王翔

公司網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn

客服電話：400-820-5369

（26）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號

法定代表人：尹彬彬

公司網(wǎng)址：www.66liantai.com

客服電話：400-118-1188

（27）上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈7樓

法定代表人：鄭新林

公司網(wǎng)址：www.pytz.cn

客服電話：021-68889082

（28）上海天天基金銷售有限公司

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注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層

法定代表人：其實(shí)

公司網(wǎng)址：www.1234567.com.cn

客服電話：400-1818-188

（29）上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座

辦公地址：上海市浦明路1500號萬得大廈7樓

法定代表人：簡夢雯

公司網(wǎng)址：windmoney.com.cn

客服電話：400-799-1888

（30）上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務(wù)廣場2期11層

法定代表人：張躍偉

公司網(wǎng)址：www.erichfund.com

客服電話：400-820-2899

（31）上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室

法定代表人：許欣

公司網(wǎng)址：https://www.zocaifu.com

客服電話：400-100-2666

（32）申萬宏源西部證券有限公司

注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大

廈20樓2005室

辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大

廈20樓2005室

法定代表人：王獻(xiàn)軍

公司網(wǎng)址：www.swhysc.com

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

客服電話：95523

（33）申萬宏源證券有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀(jì)商貿(mào)廣場45層

法定代表人：楊玉成

公司網(wǎng)址：www.swhysc.com

客服電話：95523

（34）泰信財(cái)富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

法定代表人：彭浩

公司網(wǎng)址：www.taixincf.com

客服電話：400-004-8821

（35）興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進(jìn)

公司網(wǎng)址：www.cib.com.cn

客服電話：95561

（36）興業(yè)銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

法定代表人：呂家進(jìn)

公司網(wǎng)址：www.cib.com.cn

客服電話：95561

（37）玄元保險代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

辦公地址：浦東新區(qū)張楊路707號1105室

法定代表人：馬永諳

公司網(wǎng)址：www.licaimofang.com

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

客服電話：400-080-8208

（38）陽光人壽保險股份有限公司

注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建外街道景輝街33號院1號樓陽光金融中心

法定代表人：李科

公司網(wǎng)址：www.sinosig.com

客服電話：95510

（39）奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前

海商務(wù)秘書有限公司）

辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1703-04室

法定代表人：TEO WEE HOWE

公司網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn

客服電話：400-684-0500

（40）郵儲銀行郵你同贏平臺

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號

法定代表人：張金良

公司網(wǎng)址：www.psbc.com

客服電話：95580

（41）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室

辦公地址：浙江省杭州市文二西路1號903室

法定代表人：吳強(qiáng)

公司網(wǎng)址：www.ijijin.com.cn

客服電話：952555

（42）中國民生銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號

辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號

法定代表人：高迎欣

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公司網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn

客服電話：95568

（43）中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號

法定代表人：王常青

公司網(wǎng)址：www.csc108.com

客服電話：95587

（44）眾惠基金銷售有限公司

注冊地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長嶺北路貴陽國際金融中心二期商務(wù)區(qū)

第C4棟30層1號

辦公地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長嶺北路貴陽國際金融中心二期商務(wù)區(qū)

第C4棟30層1號

法定代表人：李春蓉

公司網(wǎng)址：www.zhfundsales.com

客服電話：400-839-1818

（45）珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室

辦公地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室

法定代表人：肖雯

公司網(wǎng)址：https://yingmi.com/

客服電話：020-89629066

3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售

本基金或變更上述銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

二、登記機(jī)構(gòu)

名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司

注冊地址：平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金井灣商務(wù)營運(yùn)中心6號樓11層03-3房

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三

層、五層

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法定代表人：吳若曼

聯(lián)系人：崔可

聯(lián)系電話：021-20296308

傳真：021-68630069

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

聯(lián)系人：丁媛

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經(jīng)辦律師：黎明、丁媛

四、審計(jì)基金資產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所

名稱：畢馬威華振會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

地址：北京市東長安街1號東方廣場東2座8層

法定代表人：鄒俊

聯(lián)系人：黃小熠

電話：+86 (21) 2212 2409

傳真：+86 (21) 6288 1889

經(jīng)辦注冊會計(jì)師：黃小熠、歐夢溦

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第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、

《信息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及《興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》，

經(jīng)2015年10月27日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2015〕2377號文件準(zhǔn)予注冊。

一、基金類型和存續(xù)期間

基金類別：貨幣市場基金

基金運(yùn)作方式：契約型開放式

存續(xù)期間：不定期

二、募集情況

本基金于2016年12月19日至2016年12月28日向全社會公開募集。經(jīng)天

健會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)資，募集期募集的基金份額及利息轉(zhuǎn)份額

共計(jì)200,241,564.26份，其中利息結(jié)轉(zhuǎn)基金份額共計(jì)16.26份，募集戶數(shù)為

549戶。

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第七部分基金合同的生效

一、基金合同生效的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億

份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，

基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘

請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金

備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取

得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生

效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予

以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集

行為結(jié)束前，任何人不得動用。

本基金的基金合同于2016年12月30日正式生效。

二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以

披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并

提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召

開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購與贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)見本招募說明

書第五部分或其他相關(guān)公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并

在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)

場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購與贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交

易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、

中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或

其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，

但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)

辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)

辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前

依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)

換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金

份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的

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基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行

順序贖回；

5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額、本基金的

總規(guī)模限額、單個投資人當(dāng)日申購金額上限和本基金當(dāng)日的申購金額上限，但

應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公

告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提

出申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足

申購資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交

的申購、贖回申請不成立。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，申購申請成立；投資人

全額交付申購款項(xiàng)，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成立。登記

機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生

效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋3日（包括該日）內(nèi)支付贖回

款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的

情形時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故

障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖

回款項(xiàng)劃付時間相應(yīng)順延。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

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基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的

有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時

到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不

成功或無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述

業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷

售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購和每次申購的最低金額以及每次贖

回的最低份額，具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。

2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具

體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請

參見招募說明書或相關(guān)公告。

4、基金管理人可以規(guī)定單個投資人當(dāng)日申購金額上限，具體規(guī)定請參見招

募說明書或相關(guān)公告。

5、基金管理人可以規(guī)定本基金當(dāng)日的申購金額上限，具體規(guī)定請參見招募

說明書或相關(guān)公告。

6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)

益。具體請參見相關(guān)公告。

7、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條

件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為

準(zhǔn)。

8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回

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份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

六、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用

1、本基金不收取申購費(fèi)用，在通常情況下不收取贖回費(fèi)用。

在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，發(fā)生下述情形之一：

（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5

個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為

負(fù)時；

（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額

50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5

個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度

為負(fù)時；

為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個

基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的

強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管

人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)，在對現(xiàn)有基金份額持有人利

益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或

收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

七、申購份額與贖回金額的計(jì)算

本基金通過每日計(jì)算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。

1、申購份額的計(jì)算

申購份額的計(jì)算方法如下：

申購份額＝申購金額÷基金份額凈值

例：假定T日某投資者投資10,000元申購本基金任一類基金份額，則其可

得到的該類基金份額的申購份額計(jì)算如下：

申購份額=10,000÷1.00=10,000.00份

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申購份額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的

收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

2、贖回金額的計(jì)算

（1）通常情況下，本基金不收取贖回費(fèi)用

贖回金額的計(jì)算方法如下：

贖回金額=贖回份額×1.00

贖回金額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收

益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

例：某投資人持有本基金任一類基金份額100,000份，T日贖回50,000份，

則其可得到的該類基金份額的贖回金額為：

贖回金額＝50,000×1.00＝50,000.00元

贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的

收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

（2）本基金須收取強(qiáng)制贖回費(fèi)時

強(qiáng)制贖回費(fèi)收取份額=贖回份額-基金總份額×1.0%

強(qiáng)制贖回費(fèi)對應(yīng)總金額=強(qiáng)制贖回費(fèi)收取份額×1.00元

贖回費(fèi)用=強(qiáng)制贖回費(fèi)對應(yīng)總金額×強(qiáng)制贖回費(fèi)率

贖回總金額=贖回份額×1.00元

凈贖回金額=贖回總金額－贖回費(fèi)用

例4：若基金總份額為400,000,000份，某投資人贖回5,000,000份任一類

基金份額，且本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及

5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)為4%且偏離度為

負(fù)，且基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法有益于基金利益最大化，即

對應(yīng)強(qiáng)制贖回費(fèi)率為1.0%，則其可得到的贖回金額為：

強(qiáng)制贖回費(fèi)收取份額=5,000,000-400,000,000×1.0%=1,000,000份

強(qiáng)制贖回費(fèi)對應(yīng)總金額=1,000,000×1.00=1,000,000.00元

贖回費(fèi)用=1,000,000.00×1.0%＝10,000.00元

贖回總金額=5,000,000×1.00＝5,000,000.00元

凈贖回金額=5,000,000.00－10,000.00＝4,990,000.00元

即：投資人在強(qiáng)制收取贖回費(fèi)的情況下贖回5,000,000份本基金任一類基

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金份額，可得到4,990,000.00元贖回金額。

八、申購份額與贖回份額的登記

1、投資人T日申購基金份額成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1

日為投資人增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金

份額；

2、投資人T日贖回基金份額成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1

日為投資人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)；

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，

并最遲于開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

九、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持

有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、當(dāng)一筆新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定

的本基金總規(guī)模上限時；使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申

購金額上限時；或該投資人累計(jì)持有的份額超過單個投資人累計(jì)持有的份額上

限時；或該投資人當(dāng)日申購金額超過單個投資人當(dāng)日申購金額上限時。

7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配收益小于零的情形，為保護(hù)基

金份額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。

8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

9、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正

偏離度絕對值達(dá)到0.5%時。

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10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基

金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變

相規(guī)避前述50%比例要求的情形。

11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場

價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)

商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、9、11、12項(xiàng)暫停申購情形之一且基金

管理人決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停

申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給投

資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖

回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配收益小于零的情形，為保護(hù)持

有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。

6、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受投資人的贖回申請。

7、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)

偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時,基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止

基金合同的。

8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

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確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請的措

施。

9、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時，基

金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額

支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的

比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，

按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日

可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢

復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額

持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可

對其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基

金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份

額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額

贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決

定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)

為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大

波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的

前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回

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部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回

的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申

請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回

申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

若基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人對于單個基金份額持有人當(dāng)日贖回申請

超過上一開放日基金總份額50%以上的部分可以自動進(jìn)行延期辦理。對于其余

當(dāng)日非自動延期辦理的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶非自動延期辦理的贖回申請

量占非自動延期辦理的贖回申請量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額。對于未

能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延

期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消

贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放

日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖

回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確

選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩

支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者

招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處

理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時

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間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登

重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放

申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十三、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，

并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情

形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。

無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額

的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會

或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人

持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必

須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按

基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基

金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十六、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人

另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時可自行約定每期扣款金額，每期

扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定

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期定額投資計(jì)劃最低申購金額。

十七、基金的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以

及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)

的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國法律法規(guī)以及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來決定

是否凍結(jié)。在國家有權(quán)機(jī)關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，

被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，

基金管理人有權(quán)制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

十八、基金份額轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人

通過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者通過其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登

記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，基

金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

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第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在嚴(yán)格控制風(fēng)險、保持較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造

高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。

二、投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，具體如下：

1、現(xiàn)金；

2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同

業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

資產(chǎn)支持證券；

4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，在不改變基

金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，基金管理人在履

行適當(dāng)程序后，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資。具體投資比例限制按

照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。

三、投資策略

本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資

金供求狀況的基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，并綜合考

慮各類投資品種的收益性、流動性和風(fēng)險特征，對基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。

（一）利率預(yù)期策略

影響利率走勢的因素很多，影響短期利率變動的因素更多，運(yùn)行方式也更

為復(fù)雜?；鸸芾砣藢⒅攸c(diǎn)考察以下兩個因素：

1、中央銀行、財(cái)政部等國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門的政策意圖。政府對金融市

場運(yùn)行的影響非常深遠(yuǎn)。國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門尤其是中央銀行對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形

勢的判斷及采取的應(yīng)對政策是影響市場利率走勢的關(guān)鍵因素之一。

2、短期資金供求變化。短期資金市場參與者的頭寸寬緊程度是短期利率變

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動的重要主導(dǎo)力量。短期利率隨短期資金供求變化呈一定的季節(jié)波動形態(tài)。

具體而言，本基金管理人將持續(xù)跟蹤反映國民經(jīng)濟(jì)變化的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，

對國家經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行深入分析，進(jìn)而對短期利率的變化態(tài)勢做出及時反應(yīng)。重

點(diǎn)關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括：國家經(jīng)濟(jì)管理部門政策、預(yù)期物價指數(shù)、相關(guān)市

場資金供求關(guān)系等等。

在分析方法上，本基金管理人堅(jiān)持定性與定量相結(jié)合的分析方法。

（二）期限配置策略

在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)對投資對象流動性和收益性的動

態(tài)考察，構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。從組合總的剩余期限結(jié)構(gòu)來看，一般

說來，預(yù)期利率上漲時，將適當(dāng)縮短組合的平均期限；預(yù)期利率下降時，將在

法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長組合的平均剩余期限。

（三）品種配置策略

在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行品種合理配置。

當(dāng)預(yù)期利率上漲時，可以增加回購資產(chǎn)的比重，適度降低債券資產(chǎn)的比重；預(yù)

期利率下降，將降低回購資產(chǎn)的比重，增加債券資產(chǎn)的比重。

（四）銀行定期存款和同業(yè)存單投資策略

銀行定期存款及同業(yè)存單是本基金的主要投資對象，因此，銀行定期存款

及同業(yè)存單的投資將是本基金關(guān)注的重點(diǎn)之一。具體而言，在組合投資過程中，

本基金將在綜合考慮成本收益的基礎(chǔ)上，盡可能的擴(kuò)大交易對手方的覆蓋范圍，

通過對這些銀行廣泛、耐心而細(xì)致的詢價，挖掘出利率報價較高的多家銀行進(jìn)

行銀行定期存款及同業(yè)存單的投資，在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資

風(fēng)險，提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。

（五）套利策略

在久期控制的基礎(chǔ)上，本基金管理人將對貨幣市場的各個細(xì)分市場進(jìn)行深

入研究分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保障流動性的前提下，尋找跨市場、跨期限、

跨品種的套利投資機(jī)會，以期獲得更高的收益。當(dāng)然，由于交易機(jī)制的限制，

目前挖掘套利投資機(jī)會的投資方法主要是用風(fēng)險相當(dāng)，但收益更高的品種替代

收益較低的品種，或者用收益相當(dāng)，風(fēng)險較低的品種替代風(fēng)險較高的品種。

（六）流動性管理策略

流動性好是貨幣市場基金的重要特征之一。在日常的投資管理過程中，本

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基金將會緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響貨幣市場

基金流動性管理的因素，建立組合流動性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動

性的實(shí)時管理。

具體而言，本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的

配置比例，通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向

回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性，也可采用持續(xù)滾動投

資方法，將回購或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置，以滿足日常的基金資產(chǎn)變

現(xiàn)需求。

（七）資產(chǎn)支持證券投資策略

當(dāng)前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款

資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點(diǎn)階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵

在于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具

體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對個券進(jìn)行風(fēng)險分析和

價值評估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行

分散投資，以降低流動性風(fēng)險。

四、投資限制

（一）、組合限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權(quán)證及股指期貨；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)

整期的除外；

（5）流通受限證券；

（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制，但需

提前公告。

2、基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；

（2）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時，本基

金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（3）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時，本基

金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（4）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限

制；本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，

合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)

銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得

超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金

不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

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（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基

金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比

例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資

于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)

模的10%；

（12）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持

續(xù)信用評級，本基金應(yīng)投資于信用級別評級不低于AAA級或相當(dāng)于AAA級的資產(chǎn)

支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資

標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈

值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會

認(rèn)定的其他品種；

（14）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存

款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的

10%；

（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資

范圍保持一致；

（16）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（17）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（18）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（1）、（8）、（10）、（15）項(xiàng)以及第（12）項(xiàng)中已有明確期

限規(guī)定的情形外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管

理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另

有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同

的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但

須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的

同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日10：00前將貨幣市場基金前一交易日前10名

基金份額持有人合計(jì)持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履行投

資監(jiān)督職責(zé)。

（二）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

7、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基

金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)

制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過

三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事

項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再

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受相關(guān)限制。

五、業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款利率（稅后）。

本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用

活期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。活期存款利率由中國人民銀行公布，

如果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開

始生效。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的

發(fā)布，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，

經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變

更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。

六、風(fēng)險收益特征

本基金屬于貨幣市場基金，長期風(fēng)險收益水平低于股票型基金、混合型基

金和債券型基金。

七、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期的計(jì)算

1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：

（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債

×剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金

融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）

平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式如下：

（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的

負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資

產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）

其中：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金資產(chǎn)、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定

期存款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397

天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、買斷式回購產(chǎn)生的待

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回購債券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場

工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買

斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)

式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限、剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限

為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易

日天數(shù)計(jì)算；

（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議

到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損

失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天

數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期

計(jì)算；

（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止

所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期

限以計(jì)算日至下一個利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或

浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至

回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債

券的剩余期限；

（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至

回購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。

平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五

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入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算方法另有規(guī)定

的從其規(guī)定。

八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金

份額持有人的利益；

2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

方牟取任何不當(dāng)利益。

九、投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性

陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人興業(yè)銀行根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本投資組合報告，保證復(fù)

核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)取自本基金2024年第2季度報告，所載數(shù)據(jù)自

2024年4月1日起至2023年6月30日，本報告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 10,489,678,782.58 59.63 

 其中:債券 10,432,956,317.73 59.31 

 資產(chǎn)支持證券 56,722,464.85 0.32 

2 買入返售金融資產(chǎn) 3,274,688,597.58 18.62 



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 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 3,704,142,810.44 21.06 

4 其他資產(chǎn) 121,444,087.98 0.69 

5 合計(jì) 17,589,954,278.58 100.00 



2、報告期債券回購融資情況

序號 項(xiàng)目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 - 5.81 

 其中：買斷式回購融資 - - 

2 報告期末債券回購融資余額 1,300,337,137.69 7.99 

 其中：買斷式回購融資 - - 



注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融

資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

注：本基金本報告期內(nèi)無債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%

的情況。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目 天數(shù) 



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報告期末投資組合平均剩余期限 115 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 119 

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 82 



報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

注：本報告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余期限未超過120天。

（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 27.89 7.99 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天(含)—60天 15.54 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 7.00 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天(含)—120天 4.00 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 



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5 120天(含)—397天（含） 52.85 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - - 

合計(jì) 107.28 7.99 



4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

注：本報告期內(nèi)未發(fā)生投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％) 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 847,068,143.15 5.20 

 其中：政策性金融債 847,068,143.15 5.20 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 1,472,435,405.15 9.04 

6 中期票據(jù) 61,486,125.53 0.38 

7 同業(yè)存單 8,051,966,643.90 49.45 



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8 其他 - - 

9 合計(jì) 10,432,956,317.73 64.08 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - - 



6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資

明細(xì)

序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 

1 112415241 24民生銀行CD241 13,000,000 1,288,480,809.93 7.91 

2 112480485 24徽商銀行CD095 6,000,000 594,733,160.14 3.65 

3 112405161 24建設(shè)銀行CD161 5,000,000 498,522,234.66 3.06 

4 112481508 24寧波銀行CD077 5,000,000 497,769,865.94 3.06 

5 112403153 24農(nóng)業(yè)銀行CD153 5,000,000 495,570,860.48 3.04 

6 112413086 24浙商銀行CD086 5,000,000 495,550,330.73 3.04 

7 112419226 24恒豐銀行CD226 5,000,000 495,527,688.21 3.04 

8 11248081 24寧波銀 5,000,00 495,524,11 3.04 



興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

 4 行CD068 0 9.53  

9 112406212 24交通銀行CD212 5,000,000 495,410,313.60 3.04 

10 112403168 24農(nóng)業(yè)銀行CD168 5,000,000 490,235,687.56 3.01 



7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目 偏離情況 

報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0 

報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0969% 

報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0194% 

報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0581% 



報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明

注：報告期內(nèi)未發(fā)生負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況

報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明

注：報告期內(nèi)未發(fā)生正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況

8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持

證券投資明細(xì)

序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 

1 261975 24YH1A1 550,000 37,653,962.93 0.23 

2 262456 24YD4A1 160,000 16,002,524.93 0.10 



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3 143267 23融惠6A 30,000 3,065,976.99 0.02 



9、投資組合報告附注

（1）基金計(jì)價方法說明

本基金估值采用“攤余成本法”計(jì)價，即估值對象以買入成本列示，按照

票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，

每日計(jì)提損益。

（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到監(jiān)管部門立案調(diào)查或

報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形說明

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國民生銀行股份有限公司、徽

商銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司、寧波銀行股份有限公司、

浙商銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司

在編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門處罰。本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決

策程序符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及公司投資制度的要求。除上述主體外，

本基金投資的前十名證券發(fā)行主體未出現(xiàn)本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告

編制日前一年受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額(元) 

1 存出保證金 - 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購款 121,444,087.98 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 其他 - 

7 合計(jì) 121,444,087.98 



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（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。

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第十部分基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其

未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說

明書。

下述基金業(yè)績指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用，計(jì)入費(fèi)用后

實(shí)際收益水平要低于所列數(shù)字。

基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較（A）

階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②－④ 

2016年12月30日（基金合同生效日）至2017年12月31日 4.1214% 0.0013% 0.3519% 0.0000% 3.7695% 0.0013% 

2018年1月1日至2018年12月31日 3.5466% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.1966% 0.0018% 

2019年1月1日至2019年12月31日 2.4681% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 2.1181% 0.0017% 



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2020年1月1日至2020年12月31日 0.9687% 0.0025% 0.3510% 0.0000% 0.6177% 0.0025% 

2021年1月1日至2021年12月31日 2.0172% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.6672% 0.0015% 

2022年1月1日至2022年12月31日 1.5799% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.2299% 0.0010% 

2023年1月1日至2023年12月31日 2.5149% 0.0019% 0.3500% 0.0000% 2.1649% 0.0019% 

2024年1月1日至2024年6月30日 1.1280% 0.0020% 0.1744% 0.0000% 0.9536% 0.0020% 

2016年12月30日（基金合同生效日）至2023年6月30日 19.8371% 0.0031% 2.6575% 0.0000% 17.1796% 0.0031% 



注：1、本基金A類份額成立于2016年12月30日，C類份額成立于2023年3

月9日起；

2、比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后），按“365天/年”計(jì)算。

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基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較（C）

階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②－④ 

2023年3月9日（基金合同生效日）至2023年12月31日 1.9595% 0.0022% 0.2857% 0.0000% 1.6738% 0.0022% 

2024年1月1日（基金合同生效日）至2024年6月30日 1.1015% 0.0020% 0.1744% 0.0000% 0.9271% 0.0020% 

2023年3月9日（基金合同生效日）至2024年6月30日 3.0826% 0.0022% 0.4605% 0.0000% 2.6221% 0.0022% 



注：1、本基金A類份額成立于2016年12月30日，C類份額成立于2023年3

月9日起；

2、比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后），按“365天/年”計(jì)算。

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第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類證券、票據(jù)價值、銀行存款本息、基金

應(yīng)收款項(xiàng)以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券

賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金

托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶

相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由

基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以

其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍

結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)

不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等

原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)

所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作

不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

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第十二部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的各類證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)及其它投資等資產(chǎn)及負(fù)

債。

三、估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價對象以買入成本列示，按照票

面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率

法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市

價計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易

市價計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀

釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的

估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈

值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基

金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度

絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離

度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使

用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%

以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取公

允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有

贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估

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值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的

基金會計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)

相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人

對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的

計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

四、估值程序

1、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛螅瑢⒐乐到Y(jié)果

以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定

的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后，以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基

金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。

2、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的各類基金

份額的每萬份基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位

四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收

益率是以最近7日（含節(jié)假日）的收益所折算的年收益率，精確到百分號內(nèi)小

數(shù)點(diǎn)后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定

對外公布。

五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估

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值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（包括第4位）發(fā)生差錯時，視為該類基金份額估值

錯誤。當(dāng)任一類基金份額的7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（包括第

3位）發(fā)生差錯時，視為該類基金份額估值錯誤。

關(guān)于差錯處理，基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或

銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，

過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損

失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、

數(shù)據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承

擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，

由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，

并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)

賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值

錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返

還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值

錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)

得利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)

將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已

經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任

方。

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（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投

資人的利益，決定延遲估值；

4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

一致的；

5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

七、基金凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的確認(rèn)

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用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；?
管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)

核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

八、特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤

差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；

2、由于證券交易所及登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或不可抗力等原因，基

金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是

未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人

可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕

或消除由此造成的影響。

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第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余

額。

二、收益分配原則

基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金

份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且

每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第

3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止）；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大

于零時，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時，則縮減投資人

基金份額；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時，則保持投資人基金份額不變；

5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投

資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；

6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)

日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

三、收益分配方案

本基金按日計(jì)算并分配收益，按日結(jié)轉(zhuǎn)，基金管理人不另行公告基金收益

分配方案。

四、收益分配的時間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的

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每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束

后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)

假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每

萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)

算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對當(dāng)日實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每

日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)

算見本招募說明書第十六部分。

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第十四部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其

他費(fèi)用。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。

管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日

內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗

力等致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的

計(jì)算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

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H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日

內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等致使無法

按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，C類基金份額的年銷售服

務(wù)費(fèi)率為0.17%。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的公式相同，具體如下：

H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類別基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基

金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財(cái)

產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、

休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)

議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

四、費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理

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費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。

調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，須召開基

金份額持有人大會審議；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷售服務(wù)費(fèi)

率等費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在

指定媒介上公告。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)

執(zhí)行。

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第十五部分基金的會計(jì)與審計(jì)

一、基金會計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會

計(jì)年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報表編制等進(jìn)行核對

并以書面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報表進(jìn)行審

計(jì)。

2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報基金托管人。更

換會計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦

法》、《流動性風(fēng)險規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)

于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有

人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人

和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法

律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確

性、完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金

信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)

網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照

《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中

文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民

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幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概

要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確

基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金

投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息

披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的

信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書

并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少

每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)

作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在

指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變

更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新

基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金

托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在

披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

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基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基

金合同》生效公告。

（四）基金凈值信息

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金

管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和7日年化收益率；

基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，

在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生

效至前一日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的7日年化

收益率。

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額基金凈收益/當(dāng)

日該類基金份額總額×10000，其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括上一工作日因

基金收益分配而增加的基金份額。

各類基金份額的按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率＝

其中，為最近第i個自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）各類基金份額的每萬份基

金已實(shí)現(xiàn)收益。

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4

位，各類基金份額的7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第

3位。

2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開

放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類

基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于

節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)

現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個

開放日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披

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露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收

益率。

（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將

年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；?
金年度報告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師

事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，

將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、

中期報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金份額總數(shù)20%

的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投

資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占

比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊

情形除外。

本基金應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份

額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合

資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。

（六）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，

并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

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4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事

務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之

三十；

11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受

到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金

托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項(xiàng)；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)

提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

16、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重

大事項(xiàng)時；

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22、增加、調(diào)整本基金份額類別設(shè)置；

23、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

24、本基金遇到極端風(fēng)險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基

金購買相關(guān)金融工具；

25、根據(jù)《管理辦法》、《信息披露特別規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定的偏離度

達(dá)到一定程度的情形；

26、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存

單；

27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的

價格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的

消息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基

金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開

澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公

告。

（九）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容

基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總

額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明

細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支

持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序

的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

（十）清算報告

《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清

算并作出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師

事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在

指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

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（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門

及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信

息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的

約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)

收益、7日年化收益率、基金份額的申購、贖回價格、基金定期報告、更新的

招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)

行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基

金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報告、法律意見書的

專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后

10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投

資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影

響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)

符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，

該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律

法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。

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八、當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金

相關(guān)信息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

3、發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；

4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

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第十七部分風(fēng)險揭示

基金業(yè)績受證券市場價格波動的影響，投資者持有本基金可能盈利，也可

能虧損。

本基金主要投資于證券市場，影響證券價格波動的因素主要有：財(cái)政與貨

幣政策變化、宏觀經(jīng)濟(jì)周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風(fēng)險、債

券發(fā)行人的信用風(fēng)險以及政治因素的變化等。本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)

險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金的特

有風(fēng)險。

一、投資于本基金的風(fēng)險

本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、

流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險。

1、市場風(fēng)險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛

在的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市場風(fēng)

險主要來源于：

（1）政策風(fēng)險

國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的

變化對貨幣市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而

產(chǎn)生的風(fēng)險。

（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。基金

投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

（3）利率風(fēng)險

債券投資面臨的最主要風(fēng)險為利率風(fēng)險，主要是由于債券的價格與利率的

走勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長，它所面臨的利率風(fēng)險將越大。

（4）收益率曲線風(fēng)險

不同信用水平的貨幣市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收

益率曲線沒有如預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。

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（5）購買力風(fēng)險

基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠?
響而使購買力下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。

（6）再投資風(fēng)險

再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，

這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。

2、信用風(fēng)險

信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信

用狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券

交易對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致

基金財(cái)產(chǎn)損失。

3、管理風(fēng)險

本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、手段和技術(shù)等因素，而影響基金

收益水平。這種風(fēng)險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、

類屬配置不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)等。

4、流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變

現(xiàn)的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖

回支付所引致的風(fēng)險。

（1）本基金的申購、贖回安排

本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申

購和贖回業(yè)務(wù)，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易

日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的

規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相

應(yīng)的流動性風(fēng)險，合理安排投資計(jì)劃。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金是貨幣市場基金，投資于現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行

存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397

天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、中國證監(jiān)會、中國人

民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

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本基金將通過以下措施控制流動性風(fēng)險：針對兌付贖回資金的流動性風(fēng)險，

本基金的基金管理人每日對本基金的申購贖回情況進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控并預(yù)測流動性

需求，保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金頭寸與之相匹配，同時，在基金合同中

設(shè)計(jì)了巨額贖回條款，約定在非常情況下贖回申請的處理方式，控制因開放申

購贖回模式帶來的流動性風(fēng)險，有效保障基金持有人利益；針對投資品種變現(xiàn)

的流動性風(fēng)險，本基金的基金管理人主要通過限制、跟蹤和控制基金投資交易

的不活躍品種來實(shí)現(xiàn)。此外，本基金可通過賣出回購金融資產(chǎn)方式借入短期資

金應(yīng)對流動性需求。

基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價格的連續(xù)

性情況，評估各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，以滿足

基金運(yùn)作過程中的流動性要求，應(yīng)對流動性風(fēng)險。

（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

本基金單個開放日出現(xiàn)巨額贖回的，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)

組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。當(dāng)支付基金份額持有人的贖回申請有

困難或支付基金份額持有人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈

值造成較大波動時，本基金管理人可依照基金合同及公司流動性風(fēng)險管理相關(guān)

制度來使用備用流動性風(fēng)險管理工具，包括但不限于：

1）延期辦理巨額贖回申請；

2）暫停接受贖回申請；

3）延緩支付贖回款項(xiàng)；

4）收取強(qiáng)制贖回費(fèi)；

5）暫停基金估值；

6）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。

由于采取以上備用流動性風(fēng)險管理工具，對投資者有可能造成一定期限內(nèi)

不能贖回、贖回款延遲支付、產(chǎn)生一定資金損失等影響。

（4）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回

的情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及

基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩

支付贖回款項(xiàng)、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各

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類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，

及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人

協(xié)商一致。

在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資人造成無法贖回、贖

回延期辦理、贖回款項(xiàng)延期支付、贖回時承擔(dān)強(qiáng)制贖回費(fèi)產(chǎn)生資金損失等影響。

5、本基金的特有風(fēng)險

本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率

波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到

基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣

市場工具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。

6、其他風(fēng)險

（1）技術(shù)風(fēng)險

當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常

情況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、

核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)?
風(fēng)險。

（2）大額申購/贖回風(fēng)險

本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而

不斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被迫持

有大量現(xiàn)金；或由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售所持有

的證券以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。

（3）延期或暫停贖回風(fēng)險

因?yàn)槭袌鰟×也▌踊蚱渌蚨B續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的

現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，基金份額持有人在贖回基金份額時可能會遇到部分延期贖

回或暫停贖回等風(fēng)險。

（4）操作風(fēng)險

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素

造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易，交易錯誤，

會計(jì)部門欺詐。

（5）法律風(fēng)險

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由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，

導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。

（6）其他風(fēng)險

戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證

券市場、基金管理人及基金代銷機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生

影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。

二、聲明

本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定

募集，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對

本基金的投資價值和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金

沒有風(fēng)險。

證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單

一證券所帶來的個別風(fēng)險。本基金投資于證券市場，基金份額凈值會因?yàn)樽C券

市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品

特性，根據(jù)自身的投資目的、風(fēng)險承受能力、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況

等對是否投資本基金做出獨(dú)立決策。

本基金投資中的風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險以

及本基金的其他特有風(fēng)險等。本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的

低風(fēng)險品種，其預(yù)期收益和風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。

投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本

基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在進(jìn)行

投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》，全面認(rèn)識

本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判

斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，

須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行

或存款類金融機(jī)構(gòu)?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼?
其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金代銷機(jī)構(gòu)代理

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銷售，但是，基金資產(chǎn)并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金代銷機(jī)構(gòu)

擔(dān)保收益，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。

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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金

份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日生效，

生效后方可執(zhí)行，自決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的

人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

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（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基

金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)

所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)

清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清

算小組進(jìn)行公告。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

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第十九部分基金合同內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接

受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人

和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有

人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條

件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)

利包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義

務(wù)包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

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（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)

務(wù)規(guī)則；

（10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新

和補(bǔ)充，并保證其真實(shí)性；

（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用

并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部

門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記結(jié)算

業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用，若委托其他機(jī)構(gòu)辦理登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)對

委托的基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記的行為進(jìn)行監(jiān)督；

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（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或

者實(shí)施其他法律行為；

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金

提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分

別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信

息，確定各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

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（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披

露及報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予

保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持

有人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有

人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報表、記錄和其他

相關(guān)資料15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并

且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有

關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)

會并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合

法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額

持有人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)

基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存

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款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失

的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包

括但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同

的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬

管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金

財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

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（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照

《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，

說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；

如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是

否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持

有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)

會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠

償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持

有人利益向基金管理人追償；

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（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)

代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基

金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法

律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定無需召開基金份額持有人大會的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書

面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份

額持有人大會的事項(xiàng)。

2、在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)并且對基金份額持有人利益

無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修

改，不需召開基金份額持有人大會：

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（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；

（3）調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（6）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購、申購、贖回、

轉(zhuǎn)換、基金交易、收益分配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；

（7）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，在不對份額持有人權(quán)益

產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

（8）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；

（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要

求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)

當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份

額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之

日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的

基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；?
托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議

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的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書

面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)

代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前

30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；

6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介

公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；

（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其

聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表

決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理

人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)

另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表

決意見的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

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基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)

管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額

持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)

場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金

合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記

資料相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。

若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的

3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新

召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少

于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以會議

通知載明的形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金

托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按

照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管

理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見的，基金份額持有人所持

有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；

若本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見基金份額持有人持有的基金

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份額低于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份

額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基

金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上

（含三分之一）基金份額的持有人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出

具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法

規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符；

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有

人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)

合的方式召開，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行；基金份額

持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會

議召集人確定并在會議通知中列明。

4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出

席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具

體方式在會議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大

修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基

金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交

基金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改

應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確

定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大

會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代

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表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基

金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基

金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額

持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效

力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓

名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委

托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公

證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議

通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更

換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以

特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計(jì)票時監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均有充分的相

反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為

有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意

見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具意見的基金份額持有

人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

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審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由

基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基

金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)

任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)

場公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異

議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)

行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重

新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基

金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督

下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)

會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采

用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、

公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

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基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有

人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金

管理人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、

表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相

關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行

修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基

金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并

公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日生效，

生效后方可執(zhí)行，并自決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的

人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

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3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基

金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的

基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)

所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)

清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清

算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切

爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該

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會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海，仲裁裁決是終局性的并對

各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、

盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)

構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：興銀基金管理有限責(zé)任公司

注冊地址：平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金井灣商務(wù)營運(yùn)中心6號樓11層03-3房

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1幢三

層、五層

郵政編碼：200120

法定代表人：吳若曼

成立日期：2013-10-25

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕1289號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：人民幣1.43億元

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：興業(yè)銀行）

注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號

郵政編碼：350013

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行總行，銀復(fù)〔1988〕347號

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字〔2005〕74號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

買賣政府債券、金融債券；代理發(fā)行股票以外的有價證券；買賣、代理買賣股

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票以外的有價證券；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)

匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代

理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；財(cái)務(wù)顧問、資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中

國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（以上范圍凡涉及國家專項(xiàng)專營規(guī)定的

從其規(guī)定）。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、

投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金

管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相

關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行

監(jiān)督，對存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括

1、現(xiàn)金；

2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同

業(yè)存單；

3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

資產(chǎn)支持證券；

4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投

資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。

基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權(quán)證及股指期貨；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)

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整期的除外；

（5）流通受限證券；

（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，基金不受上述限制，但需提前公告。

2、本基金投資組合遵循以下投資限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平

均剩余存續(xù)期不得超過240天；

（2）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時，本基

金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（3）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時，本基

金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；

投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（4）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、

中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；

（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值

的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限

制；本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，

合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)

銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得

超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

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合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（9）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（10）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈

值的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金

不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基

金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比

例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資

于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)

模的10%；

（12）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持

續(xù)信用評級，本基金應(yīng)投資于信用級別評級不低于AAA級或相當(dāng)于AAA級的資產(chǎn)

支持證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資

標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈

值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會

認(rèn)定的其他品種；

（14）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存

款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的

10%；

（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資

范圍保持一致；

（16）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（17）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

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（18）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（1）、（8）、（10）、（15）項(xiàng)以及第（12）項(xiàng)中已有明確期

限規(guī)定的情形外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管

理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另

有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同

的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，但

須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的

同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日10：00前將貨幣市場基金前一交易日前10名

基金份額持有人合計(jì)持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履行投

資監(jiān)督職責(zé)。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管

協(xié)議第十五章第九條基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方

式對基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基

金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)

制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過

三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事

項(xiàng)進(jìn)行審查。

為履行上述信息披露義務(wù)，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本

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機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)方名單及其更新，

加蓋公章并書面提交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)方名單的真實(shí)性、完整性、全面性。

名單變更后基金管理人或基金托管人應(yīng)及時發(fā)送對方，基金管理人或基金托管

人于2個工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)已知名單的變更。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管

理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金

托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間

債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾?
人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄?
人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易。

基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，

新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)

議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對

手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前

3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)

行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人

不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與

基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理

人有權(quán)向相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合。基金托管

人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后

發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托

管人應(yīng)及時書面或以雙方認(rèn)可的其他方式提醒基金管理人，經(jīng)提醒后仍未改正

時造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資

產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率計(jì)算、

應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基

金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（六）基金托管人對基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

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1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)

書面協(xié)議。基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)

督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有

關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。

3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金

法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支

付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。

4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的

約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金

托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。基

金管理人對定期存款提前支取的損失由其承擔(dān)。

（七）基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督

1、基金管理人在投資中期票據(jù)前，應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)

真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的

投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣藨?yīng)根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于

投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動性風(fēng)險處置預(yù)案，以規(guī)范對中期票據(jù)的投

資決策流程、風(fēng)險控制，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件

對基金管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。

2、如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)

遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、

比例限制的執(zhí)行情況。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和

基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人糾正?；鸸?
理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)

議要求向基金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通

知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期

內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

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4、基金托管人按照上述投資限制對基金投資中期票據(jù)的行為進(jìn)行監(jiān)控?；?
金托管人如認(rèn)真履行了上述監(jiān)督責(zé)任，則就基金管理人因投資中期票據(jù)所導(dǎo)致

的風(fēng)險不承擔(dān)責(zé)任。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作

違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示

等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的

監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面

形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)

原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托

管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同

和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理

人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基

金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基

金監(jiān)督報告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法

律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即以書面或

以雙方認(rèn)可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損失由基金管理人承

擔(dān)。

（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證

監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸?
理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖

延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍

不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包

括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬

戶及投資所需的其他賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份

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額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交

收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行

分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信

息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形

式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式

給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時

改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基

金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：

提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)

答復(fù)基金管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)

會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄?
人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺

詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正

的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財(cái)產(chǎn)保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的

其他賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完

整與獨(dú)立。

5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況

雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行

運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)

算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和

賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。

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6、對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金

托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，

基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要

的協(xié)助與配合，但對此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財(cái)產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。

該賬戶由基金管理人開立并管理。

2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定后，

基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，

同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，

出具驗(yàn)資報告。出具的驗(yàn)資報告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊會計(jì)師簽

字方為有效。

3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按

規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1、基金托管人以基金托管人的名義開設(shè)本基金的基金托管專戶，也稱為資

金賬戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀行存款。該基金托管專戶同時也是基金托管人在法

人集中清算模式下，代表所托管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國

證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由

基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的基金托

管專戶進(jìn)行。

2、基金托管人可根據(jù)實(shí)際情況需要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，以

辦理相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。

3、基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托

管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用

基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

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4、基金托管專戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管專戶辦理

基金資產(chǎn)的支付。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司

為本基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，

亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)

的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。

4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立

結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?
金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基

金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）定期存款賬戶

基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，

其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須

和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令

附件。在取得存款證實(shí)書后，基金托管人保管證實(shí)書正本或者復(fù)印件。基金管

理人應(yīng)該在合理的時間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前

支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計(jì)提的資金利息和提

前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管

人雙方協(xié)商解決。

（六）債券托管賬戶的開設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市

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場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶、資金結(jié)算賬戶，持有人賬戶和資金

結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。

（七）其他賬戶的開立和管理

1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)

定，在基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶

按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。

（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人

的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)

中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基

金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有

效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代

表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托

管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)

的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)

務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有

一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同

傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同

的保管期限為基金合同終止后15年。

對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公

章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算

（一）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算、

復(fù)核與完成的時間及程序

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1、基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的各類基金份

額的每萬份基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四

舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收益

率是以最近7個自然日（含節(jié)假日）的收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到

0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已

實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定

公告。

2、復(fù)核程序

基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金

份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金

托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布，但基金管理人根據(jù)法律法

規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。

3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化

收益率計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任

方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平

等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對各類基金份

額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

1、估值對象

基金所擁有的各類證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)

債。

2、估值方法

本基金按以下方式進(jìn)行估值：

（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價對象以買入成本列示，按照

票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利

率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的

市價計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

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（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交

易市價計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生

稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有

的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)

凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離

度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏

離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)

使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在

0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采

取公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受

所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格

估值。

（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

（三）估值錯誤的處理方式

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估

值的準(zhǔn)確性、及時性。

當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價導(dǎo)致本基金任一類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小

數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位），或者基金任一類基金份額的7日年化收益率百

分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為該類基金份額估值錯

誤。

關(guān)于差錯處理，基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或

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銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，

過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損

失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、

數(shù)據(jù)計(jì)算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承

擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，

由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，

并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)

賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值

錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返

還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值

錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)

得利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)

將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已

經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任

方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進(jìn)行評估；

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（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（四）暫停估值與公告的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，基金管理人為保障投

資人的利益，決定延遲估值；

4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

一致的；

5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（五）基金會計(jì)制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計(jì)制度執(zhí)行。

（六）基金賬冊的建立

基金管理人進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報告。基金管理人、基

金托管人分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基

金托管人對會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日

核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，

以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。

（七）基金財(cái)務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核

1、財(cái)務(wù)報表的編制

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基金財(cái)務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。

2、報表復(fù)核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。

核對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)

完全一致。

3、財(cái)務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排

（1）報表的編制

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在季度

結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩個

月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告

的編制。基金年度報告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資

格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制

當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。

（2）報表的復(fù)核

基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金

托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人

應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。

（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向

基金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金

管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年，法

律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)

承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資

料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和

完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以

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外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、爭議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)

商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員

會，仲裁地點(diǎn)為上海市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)

則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用和律師費(fèi)由

敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼

續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額

持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更、終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，

其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)

會備案。

（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。

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第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基

金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容

如下：

一、基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人或者委托登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸬怯?
機(jī)構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金份額持有人

辦理基金賬戶與基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊

的管理，權(quán)益分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易

資金的交收等服務(wù)。

二、定期定額投資計(jì)劃

在技術(shù)條件成熟時，基金管理人將為基金份額持有人提供定期定額投資服

務(wù)。通過定期定額投資計(jì)劃，基金份額持有人可以通過固定的渠道定期定額申

購基金份額。具體實(shí)施方法以更新后的招募說明書和基金管理人屆時公布的業(yè)

務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。

三、持有人交易記錄查詢及郵寄服務(wù)

1、基金交易確認(rèn)服務(wù)

基金投資人在交易申請被受理的2個工作日后，可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢和打

印該項(xiàng)交易的確認(rèn)信息，或者通過基金公司客服電話及網(wǎng)站進(jìn)行查詢。

2、定期對賬單郵寄服務(wù)

基金交易對賬單分為季度對賬單和年度對賬單，記錄該基金份額持有人最

近一季度或一年內(nèi)所有申購、贖回等交易發(fā)生的時間、金額、數(shù)量、價格以及

當(dāng)前賬戶的余額等。季度對賬單在每季結(jié)束后的20個工作日內(nèi)向有交易的基金

份額持有人以書面或電子郵件形式寄送，年度對賬單在每年度結(jié)束后20個工作

日內(nèi)對所有基金份額持有人以書面或電子郵件形式寄送。

3、基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)

本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心（包括電話呼叫中心

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和網(wǎng)站賬戶自動查詢系統(tǒng)）和本基金管理人的銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢歷史交易記錄。

四、投訴受理

基金份額持有人可以通過基金管理人提供的網(wǎng)站在線客服、呼叫中心人工

座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理人和其他銷售機(jī)構(gòu)所提供的服

務(wù)進(jìn)行投訴?；鸱蓊~持有人還可以通過其他銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話進(jìn)行投訴。

五、服務(wù)聯(lián)系方式

1、客戶服務(wù)中心

客服熱線：40000-96326

傳真：021-68630068

2、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

公司網(wǎng)址：www.hffunds.cn

電子信箱：services@hffunds.cn

六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式

聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

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第二十二部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

序號 公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期 

1. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于公司自有資金及高級管理人員、基金經(jīng)理投資公司旗下權(quán)益類公募基金的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2023年8月24日 

2. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年8月25日 

3. 2023年中期報告 指定網(wǎng)站 2023年8月30日 

4. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下部分基金2023年中期報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2023年8月30日 

5. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年9月6日 

6. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）（2023年2號）,興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 中數(shù)平臺，指定網(wǎng)站 2023年9月7日 

7. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年9月16日 

8. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）（2023年3號）,興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 中數(shù)平臺，指定網(wǎng)站 2023年9月19日 

9. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金2023年中秋、國慶假期前暫停代銷機(jī)構(gòu)申購及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年9月23日 



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10. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年10月19日 

11. 2023年第3季度報告 指定網(wǎng)站 2023年10月25日 

12. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金2023年第3季度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2023年10月25日 

13. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年11月3日 

14. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年11月7日 

15. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年11月24日 

16. 關(guān)于旗下部分基金在螞蟻基金開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2023年11月30日 

17. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金恢復(fù)大額申購、大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年12月19日 

18. 關(guān)于旗下基金參與中歐財(cái)富費(fèi)率優(yōu)惠活動并開通定期定額投資的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2023年12月22日 

19. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金調(diào)整代銷渠道大額申購、大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2023年12月28日 

20. 關(guān)于興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動結(jié)束的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2024年1月4日 



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21. 2023年第4季度報告 指定網(wǎng)站 2024年1月20日 

22. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金2023年第4季度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年1月20日 

23. 關(guān)于興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2024年1月27日 

24. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2024年3月7日 

25. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）（2024年1號）,興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 中數(shù)平臺，指定網(wǎng)站 2024年3月11日 

26. 2023年年度報告 指定網(wǎng)站 2024年3月28日 

27. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下部分基金2023年年度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年3月28日 

28. 關(guān)于旗下部分基金參與萬得基金費(fèi)率優(yōu)惠活動并開通定期定額投資的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年4月19日 

29. 2024年1季度報告 指定網(wǎng)站 2024年4月20日 

30. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于督察長變更的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年4月20日 

31. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金2024年第1季度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年4月20日 



興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）

32. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金限制直銷渠道大額申購、大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2024年4月20日 

33. 關(guān)于旗下部分基金在濟(jì)安財(cái)富（北京）基金銷售有限公司開通定期定額投資的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年4月22日 

34. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2024年5月21日 

35. 興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）（2024年2號）,興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 中數(shù)平臺，指定網(wǎng)站 2024年5月23日 

36. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于興銀貨幣市場基金、興銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金、興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新的更正公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2024年5月24日 

37. 關(guān)于興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動結(jié)束的公告 證券時報，指定網(wǎng)站 2024年5月25日 

38. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于暫停海銀基金銷售有限公司辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年6月12日 

39. 關(guān)于興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金調(diào)整股票估值方法的提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年6月19日 

40. 基金產(chǎn)品資料概要（更新） 中數(shù)平臺，指定網(wǎng)站 2024年6月20日 

41. 關(guān)于旗下部分基金在招商銀行開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，指定網(wǎng)站，證券日報 2024年7月4日 



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42. 2024年2季度報告 指定網(wǎng)站 2024年7月19日 

43. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下基金2024年第2季度報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年7月19日 

44. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于高級管理人員變更的公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年7月23日 

45. 興銀基金管理有限責(zé)任公司關(guān)于旗下部分基金在國貿(mào)期貨開通定期定額投資的公告 上海證券報，證券時報，指定網(wǎng)站 2024年8月19日 

46. 2024年中期報告 指定網(wǎng)站 2024年8月30日 

47. 興銀基金管理有限責(zé)任公司旗下部分基金2024年中期報告提示性公告 上海證券報，中國證券報，證券時報，證券日報 2024年8月30日 



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第二十三部分招募說明書存放及查閱方式

本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，

投資人可免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件

或復(fù)印件。

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第二十四部分備查文件

（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金募集注冊的文件

（二）《興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》

（三）《興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金托管協(xié)議》

（四）法律意見書

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

存放地點(diǎn)：上述備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所。

查閱方式：投資者可以在辦公時間免費(fèi)查詢；也可按工本費(fèi)購買本基金備

查文件復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。

興銀基金管理有限責(zé)任公司

2024年9月30日


              

                

               興銀基金管理有限責(zé)任公司興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）（2024年第3號）.pdf